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报告简介
报告目录
2019-2022年中国智慧银行市场发展与产业投资预测分析报告
[交付形式]: e-mali电子版或特快专递
http://www.reporthb.com/
第1章中国智慧银行发展背景与机遇 16
1.1智慧银行发展背景分析 16
1.1.1智慧银行相关定义解析 16
1.1.2智慧银行产生背景分析 18
（1）银行网点标准化转型 18
（2）银行网点系统化转型 19
（3）银行网点智能化转型 19
1.1.3智慧银行发展有利因素 19
（1）国家智慧城市发展战略 19
（2）移动互联网技术加快发展 31
1.2中国银行业发展阶段分析 32
1.2.1传统银行发展阶段分析 32
（1）传统银行主要业务模式分析 32
（2）传统银行面临的转型与挑战 32
1.2.2网络银行发展阶段分析 35
（1）网络银行主要业务模式分析 35
（2）网络银行面临的转型与挑战 36
1.3智慧银行典型特征分析 38
1.3.1智慧银行多功能特征 38
1.3.2智慧银行大数据特征 38
1.3.3智慧银行O2O特征 38
1.4智慧银行变革方向分析 39
1.4.1智慧银行转型方向 39
（1）银行服务提升方向 39
（2）工作效率提升方向 39
（3）管理能力提升方向 40
1.4.2智慧银行创新方向 40
（1）更透彻的感应度量 40
（2）更全面的互联互通 41
（3）更深入的智能洞察 41
第2章中国智慧银行发展环境分析 43
2.1智慧银行监管要求分析 43
2.1.1《网上银行系统信息安全通用规范》 43
2.1.2新巴塞尔协议下的资本监管要求 71
2.1.3银行混业经营监管趋势分析 74
2.1.4银行风险及合规管理的监管 84
2.1.5其他相关法律法规分析 86
2.2智慧银行经济环境分析 87
2.2.1全球经济发展前景分析 87
2.2.2国内经济发展前景分析 94
2.2.3国内金融政策调整分析 95
2.2.4国内相关指标运行分析 102
（1）固定资产投资增速预期 102
（2）工业经济增长前景预测 104
（3）服务行业发展趋势分析 112
2.3智慧银行竞争环境分析 114
2.3.1金融脱媒化趋势分析 114
2.3.2外资银行竞争威胁分析 118
2.3.3非金融机构进入威胁分析 123
2.4智慧银行客户需求环境 125
2.4.1银行客户需求结构分析 125
2.4.2银行客户需求趋势分析 126
2.4.3银行客户细分趋势分析 128
2.4.4银行服务水平不足分析 129
第3章银行智慧网点构建与发展思路 134
3.1智慧银行核心能力分析 134
3.1.1智能分析客户需求能力 134
3.1.2整合多种服务渠道能力 134
3.1.3银行前台业务开拓能力 134
3.1.4中后台整合和优化能力 135
3.1.5大数据的分析处理能力 135
3.1.6集成风险管理体系能力 135
3.2智慧银行构建路线解析 136
3.2.1新锐洞察能力建设路径 136
（1）打造新锐洞察关键 136
（2）新锐洞察能力建设 136
（3）智慧银行案例分析 137
3.2.2整合、优化与创新路径 138
（1）整合优化与创新概述 138
（2）核心系统革新与转型 138
（3）多种服务渠道整合 139
（4）网点规划与转型 139
（5）私人银行/财富管理 140
（6）智慧银行案例分析 141
3.2.3集成式风险管理 141
（1）集成式风险管理概述 141
（2）集成式风险管理建设 142
（3）智慧银行案例分析 142
3.2.4动态的业务支持基础设施 142
（1）动态的业务支持基础设施概述 142
（2）动态的业务支持基础设施建设 143
3.3社区化智慧银行建设案例分析 144
3.3.1社区化智慧银行建设背景 144
（1）社区银行建设目标 144
（2）社区银行建设原则 145
（3）社区银行差异化定位 145
3.3.2社区银行功能分区 146
（1）传统银行网点功能分区 146
（2）社区银行网点功能分区模式 146
（3）XX银行社区智慧银行设备布局分区模式 147
3.3.3社区化智慧银行功能与流程 148
（1）自助服务区建设 148
（2）客户体验区建设 150
（3）便民服务区建设 153
（4）休闲娱乐区建设 156
3.3.4社区化智慧银行运营服务外包 156
（1）大堂外包工作人员职责 156
（2）运营服务外包服务介绍 157
（3）运营服务外包客户价值 157
（4）运营服务外包的管理 158
3.3.5社区化智慧银行设备规划与投入 159
第4章智慧银行终端设备投放状况分析 162
4.1传统银行运行效益分析 162
4.1.1传统银行业务效率分析 162
4.1.2传统银行服务水平分析 162
4.1.3传统银行成本费用分析 164
4.1.4传统银行客户管理分析 166
4.2网络银行运行状况分析 168
4.2.1网上银行运行状况分析 168
（1）网上银行发展规模分析 168
（2）网上银行业务架构分析 168
（3）网上银行服务状况分析 169
（4）网上银行创新功能分析 169
（5）网上银行使用频率分析 170
4.2.2移动银行运行状况分析 170
（1）移动银行发展规模分析 170
（2）移动银行业务架构分析 171
（3）移动银行服务状况分析 172
（4）移动银行创新功能分析 172
（5）移动银行使用频率分析 172
4.3智慧银行终端发展分析 173
4.3.1银行自助服务终端发展分析 173
（1）自助服务终端概述 173
（2）POS机规模分析 174
（3）ATM机规模分析 176
4.3.2银行业自助服务终端发展分析 177
（1）各银行自助服务终端投放规模 177
（2）银行业自助服务终端交易规模 178
（3）银行业自助服务终端营运能力 179
（4）银行业金融机构离柜交易情况 179
4.3.3智能银行机（VTM）发展分析 180
（1）VTM布放情况 180
（2）VTM优势分析 181
（3）VTM价值分析 182
（4）VTM市场规模 182
4.4金融行业大数据应用分析 184
4.4.1行业的发展现状分析 184
4.4.2行业大数据应用情况 187
（1）大数据应用价值分析 187
（2）大数据应用现状分析 189
（3）大数据应用前景分析 191
第5章国外标杆银行智慧化建设经验 193
5.1汇丰银行智慧化建设经验 193
5.1.1汇丰银行总体情况分析 193
5.1.2汇丰智慧银行运作模式 193
5.1.3汇丰智慧银行建设经验 194
5.2花旗银行智慧化建设经验 195
5.2.1花旗银行总体情况分析 195
5.2.2花旗智慧银行运作模式 195
5.2.3花旗智慧银行建设经验 196
5.3渣打银行智慧化建设经验 197
5.3.1渣打银行总体情况分析 197
5.3.2渣打智慧银行运作模式 198
5.3.3渣打智慧银行建设经验 198
5.4富国银行智慧化建设经验 199
5.4.1富国银行总体情况分析 199
5.4.2富国智慧银行运作模式 200
5.4.3富国智慧银行建设经验 200
第6章国内智慧银行实践状况分析 203
6.1工商银行智慧银行分析 203
6.1.1工商银行主打概念分析 203
6.1.2工商银行网络银行发展分析 203
6.1.3工商银行VTM投放情况 205
6.1.4工商银行大数据项目建设分析 205
6.1.5工商银行智慧网点优劣势分析 206
6.2农业银行智慧银行分析 206
6.2.1农业银行主打概念分析 206
6.2.2农业银行网络银行发展分析 208
6.2.3农业银行VTM投放情况 210
6.2.4农业银行大数据项目建设分析 211
6.2.5农业银行智慧网点优劣势分析 211
6.3中国银行智慧银行分析 213
6.3.1中国银行主打概念分析 213
6.3.2中国银行网络银行发展分析 214
6.3.3中国银行VTM投放情况 215
6.3.4中国银行大数据项目建设分析 216
6.3.5中国银行智慧网点优劣势分析 216
6.4建设银行智慧银行分析 216
6.4.1建设银行主打概念分析 216
6.4.2建设银行网络银行发展分析 217
6.4.3建设银行VTM投放情况 223
6.4.4建设银行大数据项目建设分析 223
6.4.5建设银行智慧网点优劣势分析 224
6.5广发银行智慧银行分析 225
6.5.1广发银行主打概念分析 225
6.5.2广发银行网络银行发展分析 226
6.5.3广发银行VTM投放情况 227
6.5.4广发银行大数据项目建设分析 227
6.5.5广发银行智慧网点优劣势分析 228
6.6光大银行智慧银行分析 228
6.6.1光大银行主打概念分析 228
6.6.2光大银行网络银行发展分析 229
6.6.3光大银行VTM投放情况 231
6.6.4光大银行大数据项目建设分析 231
6.6.5光大银行智慧网点优劣势分析 232
6.7民生银行智慧银行分析 233
6.7.1民生银行主打概念分析 233
6.7.2民生银行网络银行发展分析 235
6.7.3民生银行VTM投放情况 235
6.7.4民生银行大数据项目建设分析 235
6.7.5民生银行智慧网点优劣势分析 236
6.8招商银行智慧银行分析 237
6.8.1招商银行主打概念分析 237
6.8.2招商银行网络银行发展分析 239
6.8.3招商银行VTM投放情况 240
6.8.4招商银行大数据项目建设分析 240
6.8.5招商银行智慧网点优劣势分析 241
6.9汉口银行智慧银行分析 242
6.9.1汉口银行主打概念分析 242
6.9.2汉口银行网络银行发展分析 247
6.9.3汉口银行VTM投放情况 247
6.9.4汉口银行大数据项目建设分析 248
6.9.5汉口银行智慧网点优劣势分析 248
6.10智慧银行解决方案与设备供应商分析 249
6.10IBM 249
6.10.1企业基本情况介绍 249
6.10.2企业主要经营指标分析 249
6.10.3企业智慧银行业务分析 253
6.10.4企业核心竞争能力分析 254
6.10.5企业银行合作案例分析 256
6.11华为技术有限公司 256
6.11.1企业基本情况介绍 256
6.11.2企业主要经营指标分析 257
6.11.3企业智慧银行业务分析 261
6.11.4企业核心竞争能力分析 261
6.11.5企业银行合作案例分析 262
6.12信雅达系统工程股份有限公司 263
6.12.1企业基本情况介绍 263
6.12.2企业主要经营指标分析 264
6.12.3企业智慧银行业务分析 269
6.12.4企业核心竞争能力分析 271
6.12.5企业银行合作案例分析 271
6.13广州广电运通金融电子股份有限公司 272
6.13.1企业基本情况介绍 272
6.13.2企业主要经营指标分析 272
6.13.3企业智慧银行业务分析 278
6.13.4企业核心竞争能力分析 278
6.13.5企业银行合作案例分析 279
6.14北京中科金财科技股份有限公司 280
6.14.1企业基本情况介绍 280
6.14.2企业主要经营指标分析 280
6.14.3企业智慧银行业务分析 286
6.14.4企业核心竞争能力分析 287
6.14.5企业银行合作案例分析 289
6.15中国长城科技集团股份有限公司 289
6.15.1企业基本情况介绍 289
6.15.2企业主要经营指标分析 290
6.15.3企业智慧银行业务分析 296
6.15.4企业核心竞争能力分析 297
6.15.5企业银行合作案例分析 298
6.16广州御银科技股份有限公司 299
6.16.1企业基本情况介绍 299
6.16.2企业主要经营指标分析 299
6.16.3企业智慧银行业务分析 305
6.16.4企业核心竞争能力分析 305
6.16.5企业银行合作案例分析 305
6.17成都三泰电子实业股份有限公司 306
6.17.1企业基本情况介绍 306
6.17.2企业主要经营指标分析 306
6.17.3企业智慧银行业务分析 311
6.17.4企业核心竞争能力分析 312
6.17.5企业银行合作案例分析 313
6.18恒生电子股份有限公司 313
6.18.1企业基本情况介绍 313
6.18.2企业主要经营指标分析 313
6.18.3企业智慧银行业务分析 319
6.18.4企业核心竞争能力分析 320
6.18.5企业银行合作案例分析 321
6.19深圳市银之杰科技股份有限公司 322
6.19.1企业基本情况介绍 322
6.19.2企业主要经营指标分析 323
6.19.3企业智慧银行业务分析 329
6.19.4企业核心竞争能力分析 330
6.19.5企业银行合作案例分析 330
第7章智慧银行发展前景与投资建议 332
7.1智慧银行发展规划与战略实施 332
7.1.1全渠道整合规划 332
7.1.2客户关怀与智能洞察 333
7.1.3大数据发展规划与实施战略 333
7.1.4社区化发展规划与实施战略 335
7.1.5商业银行智慧银行投资建议 336
7.2智慧银行模拟场景分析 338
7.2.1智慧银行业务流程模拟 338
7.2.2智能银行功能分区与渠道分流 338
7.2.3科技与银行产品结合场景 338
7.3智慧银行终端设备需求预测 339
7.3.1智慧银行终端设备竞争趋势 339
7.3.2智慧银行终端设备规模预测 340
（1）离行式ATM市场规模预测 340
（2）自助银行网点发展规模预测 340
（3）VTM市场容量测算 341
7.3.3智慧银行终端设备投资建议 342
1、技术应用注意事项 342
2、项目投资注意事项 343
3、生产开发注意事项 345
4、销售注意事项 346
图表目录
图表1关于智慧城市建设的法律政策 22
图表2网上银行系统子安全域划分示例图 48
图表3固定资产投资（不含农户）同比增速 102
图表42019年1-9月固定资产投资（不含农户）主要数据 103
图表5规模以上工业增加值同比增长速度 104
图表62019年9月份规模以上工业生产主要数据 106
图表7钢材日均产量及同比增速 108
图表8水泥日均产量及同比增速 108
图表9十种有色金属日均产量及同比增速 109
图表10乙烯日均产量及同比增速 109
图表11汽车日均产量及同比增速 110
图表12轿车日均产量及同比增速 110
图表13发电量日均产量及同比增速 111
图表14原油加工量日均产量及同比增速 111
图表15国内银行业的挑战 124
图表16整合业务渠道为客户提供合用的银行服务和金融产品 134
图表17智慧的银行需要引入新型的商业智能体系以应对数据挑战 136
图表18多渠道整合平台 139
图表19动态的基础架构不仅需要关注目前的挑战，而且要关注未来的机会 143
图表20社区银行建设原则 145
图表21传统银行网点功能分区 146
图表22社区银行网点功能分区模式 147
图表23XX银行社区智慧银行设备布局分区模式 148
图表24社区化智慧银行设备规划与投入 159
图表25面向智慧银行的客户关系层次划分 167
图表26各银行类型移动银行下载/使用情况 173
图表272013-2019年中国自助服务终端设备保有量 178
图表282013-2019年中国自助服务终端设备新增量 179
图表292015-2019年我国银行业自助服务终端行业销售利润率及增长情况 179
图表30VTM相对其他服务渠道具备多项优势 182
图表31与网点比较，VTM为银行减少30%成本(单位：千元) 182
图表322017年工商银行VTM投放情况 205
图表332017年农业银行VTM投放情况 210
图表342017年中国银行VTM投放情况 215
图表352017年建设银行VTM投放情况 223
图表362017年广发银行VTM投放情况 227
图表372017年光大银行VTM投放情况 231
图表382017年民生银行VTM投放情况 235
图表392017年招商银行VTM投放情况 240
图表402017年汉口银行VTM投放情况 247
图表41IBM资产负债表 249
图表42IBM现金流量表 251
图表43IBM利润表 252
图表44近4年华为技术有限公司固定资产周转次数情况 257
图表45近4年华为技术有限公司固定资产周转次数变化情况 257
图表46近4年华为技术有限公司流动资产周转次数变化情况 257
图表47近4年华为技术有限公司流动资产周转次数变化情况 258
图表48近4年华为技术有限公司销售毛利率变化情况 258
图表49近4年华为技术有限公司销售毛利率变化情况 258
图表50近4年华为技术有限公司资产负债率变化情况 259
图表51近4年华为技术有限公司资产负债率变化情况 259
图表52近4年华为技术有限公司产权比率变化情况 260
图表53近4年华为技术有限公司产权比率变化情况 260
图表54近4年华为技术有限公司总资产周转次数变化情况 260
图表55近4年华为技术有限公司总资产周转次数变化情况 261
图表56信雅达主要财务指标分析 264
图表57信雅达主要经济指标分析 267
图表58广电运通主要财务指标分析 272
图表59广电运通主要经济指标分析 276
图表60中科金财主要财务指标分析 280
图表61中科金财主要经济指标分析 284
图表62中国长城主要财务指标分析 290
图表63中国长城主要经济指标分析 294
图表64御银股份主要财务指标分析 299
图表65御银股份主要经济指标分析 303
图表66三泰控股主要财务指标分析 306
图表67三泰控股主要经济指标分析 309
图表68恒生电子主要财务指标分析 313
图表69恒生电子主要经济指标分析 317
图表70银之杰主要财务指标分析 323
图表71银之杰主要经济指标分析 326
图表722019-2024年离行式ATM市场规模预测 340
图表732019-2024年自助银行网点发展规模预测 340
图表742019-2024年VTM市场容量测算 341
图表75智慧银行终端设备技术应用注意事项分析 342
图表76智慧银行终端设备项目投资注意事项图 344
图表77智慧银行终端设备行业生产开发注意事项 345
图表78智慧银行终端设备销售注意事项 346
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