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2020-2026年中国私人银行市场深度调查与产业竞争格局预测报告
2019-11-05
  • [报告ID] 138112
  • [关键词] 私人银行市场
  • [报告名称] 2020-2026年中国私人银行市场深度调查与产业竞争格局预测报告
  • [交付方式] EMS特快专递 EMAIL
  • [完成日期] 2019/11/14
  • [报告页数] 页
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  • [图 表 数] 个
  • [报告价格] 印刷版7500 电子版7800 印刷+电子8000
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报告简介

国内私行目前已形成领先者与追赶者的市场格局,其中领先者以招行与工行为行业翘楚,追赶者中以平安为典型破局者。工行与招行均为进入私人银行最早的银行之一,其发力策略具有一定差异,工行客群基础广、私行条线相对独立,重视总体规模扩张与客户增长,招行零售优势突出、客户质量较高,重视单户价值挖掘并带动总规模增长。平安等后进者则依靠其差异化禀赋,快速整合资源,具有潜在破局机会。

招行与工行私行业务均发力较早,且经历了2008年以来的高增速。两者在完善的体系搭建、专业人才储备、全球化平台、开放的产品体系等方面均较为相似。

招商银行私人银行管理规模目前位居国内第一。20186月末招行私人银行AUM2.03万亿元,客户数7.18万人,AUM20072017CAGR34.64%。招商银行于20078月推出私人银行业务,搭建“1+N”专家服务团队,提炼出“螺旋提升四步工作法”,联合招银国际、永隆银行搭建全球化资产配置平台,并与贝恩咨询合作自2009年至2017年连续发布《中国私人银行财富报告》,是国内体系最为完善的私人银行之一。

招行私人银行实行开放式产品体系。招行自主开发产品占比较小,通过开放产品平台,招行则大量与PE、基金、信托、保险等合作,提供各种产品供客户挑选配置。面对渐增移民人群对海外资产管理的需求,招行私人银行在香港永隆银行建立了私人财富管理中心,加上香港分行、招银国际等平台,境内客户可借助香港的平台参与全球金融市场及产品的投资,从而实现客户境内外一体化的资产管理平台;另一方面,针对私人银行客户在融资、IPO、并购等投行需求,招行也整合资源进行一揽子服务。

工商银行是国内全能型私行的代表,私行客户AUM居行业第二,客户数居行业前列。工商银行于20083月设立私人银行部,是国内首家经中国银监会批准持牌经营的私人银行业务专营机构,其私人银行的客户门槛为个人金融资产在800万元以上。截至2018年半年末,工商银行私人银行客户为8.39万户,管理资产1.46万亿元,均居行业第二。

工商银行作为全球龙头银行,在多方面为私行发展创造了条件。首先,工商银行作为全球资产规模最大、市值最高的银行,为私人银行业务积累的良好声誉;其次,工商银行具有国内银行中最丰富的零售、对公客户资源。工商银行个人客户数、信用卡发卡量、理财产品规模均居国内银行首位;20186月末对公客户达670.6万户,涉及各行业龙头企业,零售及对公客户资源均为私人银行的获客创造了良好条件;第三,工商银行国际化战略明确,截至20186月末,工行在境外45个国家和地区设立了420个机构,服务网络遍及六大洲及各大金融中心,因此工行有能力为私行客户提供全球资产配置服务。


报告目录
2020-2026年中国私人银行市场深度调查与产业竞争格局预测报告
[交付形式]: e-mali电子版或特快专递

http://www.reporthb.com/
第.一部分私人银行行业发展现状
第.一章私人银行服务相关概述
第.一节私人银行服务
一、私人银行服务界定
二、私人银行服务对象
三、私人银行与零售银行及贵宾理财业务的区别
1、入场门槛
2、服务理念
3、服务场所
4、服务模式
5、产品设计
6、服务内容
7、服务范围
8、服务人员
9、业务风险
10、盈利模式
第二节私人银行业务呈现新亮点
一、客户门槛高
二、服务内容广
三、业务保密性强
四、操作独立性高
五、品牌效应大
六、业务利润高
第三节私人银行的产品和服务
一、传统的零售银行业务
二、资产管理服务(又称投资管理服务)
三、保险规划服务
四、税务规划服务
五、信托服务
六、环球财富保障计划
七、家庭传承服务
八、遗产规划服务
九、收藏及艺术品投资咨询服务
十、其它服务

第二章2017-2019年中国私人银行运行环境分析
第.一节2017-2019年中国宏观经济环境分析
一、GDP发展现状
二、规模以上工业企业发展状况
三、制造业采购经理指数
四、非制造业商务活动指数
五、消费品市场
六、民间固定资产投资
七、全国固定资产投资
八、房地产开发和销售情况
九、CPI
十、进出口
第二节2017-2019年中国私人银行服务潜在客户
一、私人银行服务潜在客户规模
二、潜在客户组成结构
第三节2017-2019年中国私人银行服务政策环境分析
一、政策限制差异化
二、中国私人银行面临政策瓶颈
三、私人银行监管政策还处空白
四、交通银行扩大私人银行服务范围政策出台
第四节2017-2019年外资银行国内对中国银行的影响
一、外资银行在华规模及概况
二、外资银行在华发展战略
三、外资私人银行竞争优势
四、影响分析

第二部分私人银行行业运行分析
第三章2017-2019年全球私人银行业务运行状况分析
第.一节2017-2019年全球私人银行业务运行情况分析
一、私人银行业务规模及成长性
二、私人银行服务获利性
三、投资策略偏向积极
四、国际活跃银行地位突出
五、私人银行中心东移
六、普遍看好亚洲市场
第二节2017-2019年全球私人银行机构类型
一、全能银行
二、投资银行
三、家族管家
四、独立财务顾问
五、各类其他机构
第三节2017-2019年全球主要私人银行企业品牌运行分析
一、全球私人银行排名
二、美洲私人银行品牌
三、欧洲私人银行品牌
第四节2020-2026年全球私人银行业趋势分析

第四章2017-2019年世界私人银行业部分国家及地区运行分析
第.一节瑞士
一、瑞士私人银行业发展概述
二、瑞士私人银行业的发展特点与成功要素
三、私人银行之间不断兴起并购潮
四、东欧成瑞士私人银行业务开拓新市场
五、瑞士私人银行保密制度面临压力
第二节新加坡
一、新加坡私人银行业发展概述
二、新加坡税收政策鼓励私人银行发展
三、新加坡打造亚洲财富管理中心策略分析
1、瞄准亚洲富人
2、多年筹谋助崛起
3、区域化模式更受宠
4、并购潮还将继续
四、新加坡私人银行面临人才短缺问题
第三节美国
一、美国财富管理状况概述
1、财富管理行业定义
2、美国财富管理行业规模及变化趋势
3、美国财富管理者
4、美国财富特点
二、美国私人银行发展状况分析
三、美国银行超越瑞银成世界最大私人银行集团
第四节中国香港
一、香港私人银行的运作情况
二、香港私人银行业发展的成功经验
三、香港私人银行业发展前景探析
四、香港发展私人银行业务需要加强的工作

第三部分私人银行市场运行分析
第五章2017-2019年中国私人银行运行新形势透析
第.一节2017-2019年中国财富状况综述
一、中国财富市场运行简况
二、中国富豪人数上升至全球第二
三、中国内地私人财富市场状况分析
四、中国财富区域分布由集中趋向分散
第二节2017-2019年中国私人银行运行新格局透析
一、私人银行已成我国银行业务拓展新方向
二、我国私人银行业务发展特征浅析
三、我国商业银行加大私人银行业务发展力度
四、国内商业银行私人银行业务开办情况
五、我国商业银行开办私人银行业务的环境分析
六、我国私人银行业发展尚任重道远
1、相关制度环境有待进一步完善
2、组织模式对业务发展形成一定制约
3、特色化产品创新的能力有待提高
4、人才队伍建设面临挑战
七、私人银行与投资银行的资源整合分析
第三节2017-2019年中国私人银行发展状况
一、我国私人银行业发展情况
1、跨越式发展态势
2、私人银行服务理念的初步成熟
3、高净值客户对私人银行的理解深刻
4、私人银行业务推动融资规模
二、内地私人银行业务投资情况分析
三、私人银行向艺术品投资领域发力
第四节2017-2019年中国私人银行客户分析
一、中国富裕人口特征
二、私人银行瞄准三大经济带客户
1、财富管理中心直达私人银行
2、三大经济区是重点目标
3、向“管家式”服务发展
三、金融危机下私人银行客户形态和需求分析
1、回流中资行是大趋势
2、特色服务成最大卖点
3、外资行防守反击
四、四类私人银行客户投资策略
第五节2017-2019年中国部分地区私人银行的发展
一、宁波市中外资银行高端理财服务竞争激烈
二、江苏私人银行业务发展迅速
三、武汉私人银行业务市场分析
四、西安私人银行为客户打造顶级服务

第六章我国私人银行所属行业整体运行指标分析
第.一节2017-2019年中国私人银行所属行业总体规模分析
一、企业数量结构分析
二、人员规模状况分析
三、行业资产规模分析
四、行业市场规模分析
第二节2017-2019年中国私人银行所属行业财务指标总体分析
一、行业盈利能力分析
二、行业偿债能力分析
三、行业营运能力分析
1、我国私人银行所属行业总资产周转率
2、我国私人银行所属行业流动资产周转率
四、行业发展能力分析
1、我国私人银行所属行业总资产增长率
2、我国私人银行所属行业利润总额增长率
3、我国私人银行所属行业主营业务收入增长率
4、我国私人银行所属行业资本保值增值率

第七章2020-2026年我国私人银行市场供需形势分析
第.一节我国私人银行市场供需分析
一、2017-2019年我国私人银行行业供给情况
二、2017-2019年我国私人银行行业需求情况
1、私人银行行业需求市场
2、私人银行行业客户结构
3、私人银行行业需求的地区差异
三、2017-2019年我国私人银行行业供需平衡分析
第二节私人银行产品市场应用及需求预测
一、私人银行产品应用市场总体需求分析
1、私人银行产品应用市场需求特征
2、私人银行产品应用市场需求总规模
二、2020-2026年私人银行行业领域需求量预测
1、2020-2026年私人银行行业领域需求产品(服务)功能预测
2、2020-2026年私人银行行业领域需求产品(服务)市场格局预测
三、重点行业私人银行产品(服务)需求分析预测

第四部分私人银行行业竞争格局
第八章2017-2019年中国私人银行市场竞争分析
第.一节2017-2019年中国私人银行竞争局势分析
一、私人银行业务成市场竞争焦点
二、中外私人银行业务竞争加剧
三、中外资私人银行竞争形势分析
1、中外资私人银行竞争形势
2、中国私人银行竞争策略
第二节2017-2019年中国商业银行开展私人银行业务的SWOT分析
一、我国商业银行发展私人银行业务的劣势
二、我国商业银行发展私人银行业务的优势
三、我国商业银行发展私人银行业务的机遇
四、我国商业银行发展私人银行业务面临的挑战

第九章私人银行经营形势分析
第.一节建设银行
一、企业发展基本情况
二、企业主要经济指标
三、企业盈利能力分析
四、企业偿债能力分析
第二节汇丰银行
一、企业发展基本情况
二、企业主要经济指标
三、企业盈利能力分析
四、企业偿债能力分析
第三节招商银行
一、企业发展基本情况
二、企业主要经济指标
三、企业盈利能力分析
四、企业偿债能力分析
第四节中国银行
一、企业发展基本情况
二、企业主要经济指标
三、企业盈利能力分析
四、企业偿债能力分析
第五节工商银行
一、企业发展基本情况
二、企业主要经济指标
三、企业盈利能力分析
四、企业偿债能力分析
第六节平安银行
一、企业发展基本情况
二、企业主要经济指标
三、企业盈利能力分析
四、企业偿债能力分析

第五部分私人银行行业发展预测
第十章2020-2026年中国私人银行业务前景预测分析
第.一节2020-2026年中国私人银行业务发展核心分析
一、客户群判定
1、传统的高净值个人和家庭
2、企业家/中产阶级
3、专业技术人员和管理人员
4、娱乐界人士和艺术家
5、专业运动员
6、家族管理人
7、中介机构和外部资产管理公司
二、主项目定位
1、现金管理
2、经纪和信托服务
3、投资管理
4、个人信贷
5、业务融资
6、个性化服务
三、价值链方式
1、产品为准,客户细分,提供最佳服务
2、是以私人客户为中心
四、信息化建设
第二节2020-2026年中资私人银行业务发展思路
一、快速私人银行业务领域
1、加强私人银行业务管理
2、加强私人银行业务产品的研究和开发
3、大力发展中间业务
二、组织机构独立化
三、系统开发
四、产品设计针对性
五、业务专业性
第三节2020-2026年中小银行发展私人银行业务分析
一、发展私人银行业务可行性
二、中小银行需要发展私人业务
三、中小银行私人业务的策略

第十一章2020-2026年私人银行行业投资价值评估分析
第.一节私人银行行业投资特性分析
一、私人银行行业进入壁垒分析
二、私人银行行业盈利因素分析
三、私人银行行业盈利模式分析
1、手续费or管理费
2、“平台收费”盈利模式
第二节2020-2026年私人银行行业发展的影响因素
一、我国私人银行外部环境因素分析
1、认识不足
2、组织体系不合理
3、私人银行家严重短缺
4、人才因素和分业经营体制限制
5、营销难以突破
二、观念因素
三、我国私人银行受制度与法律外部因素影响
1、外汇管制严格
2、现行税收制度抑制了私人银行业务需求
3、制度规范与法律保障的缺失
四、促进因素
第三节2020-2026年私人银行行业投资价值评估分析
一、行业投资效益分析
1、行业活力系数比较及分析
2、行业投资收益率比较及分析
3、行业投资效益评估
二、产业发展的空白点分析
三、投资回报率比较高的投资方向
四、新进入者应注意的障碍因素

第六部分私人银行行业发展策略
第十二章2017-2019年中国私人银行业务存在问题与策略
第.一节2017-2019年中国私人银行业务核心问题分析
一、私人银行业务发展模式模糊
二、分业经营所带来的业务限制
三、外汇管制仍然比较严格
四、缺乏有效的产品和营销服务体系
五、风险控制和监管有待加强
六、从业人员素质有待提高
第二节2017-2019年中国发展私人银行业务对策建议
一、要转变经营发展理念
二、要有明确的市场发展战略
三、要构建高效的信息管理系统
四、要注重业务和产品的研发
五、要培养和引进专业人才队伍
第三节2017-2019年中国私人银行业务面临主要风险
一、声誉风险
二、信用风险
三、市场风险
四、操作风险
五、流动性风险
六、法律风险
第四节2017-2019年中国业务风险防范的必要性和策略
一、加强私人银行业务风险防范的必要性
二、私人银行业务风险防范策略
1、完善私人银行业务风险管理内部架构和职责分工
2、充分了解客户,防范法律风险
3、建立风险限额管理制度
4、完善各种支持系统建设

第十三章2020-2026年中国私人银行业的发展机遇及趋势分析
第.一节2020-2026年中国私人银行的发展机遇
一、国内私人银行业务发展面临的主要机遇
二、人口老龄化给中国私人银行业发展带来的机会
三、金融危机下我国本土私人银行的机会分析
四、我国私人银行面临政策良机
第二节2020-2026年中国私人银行前景趋势分析
一、我国私人银行业的市场潜力分析
二、国内私人银行业务的发展趋势
1、产品和服务多样化
2、业务模式跨越式发展
3、管理财富模式和理念发展

第十四章2020-2026年中资银行发展私人银行业务战略选择
第.一节新兴市场与成熟市场私人银行业务的比较
一、目标客户
二、产品与服务
三、管理模式
第二节银行发展私人银行业务的条件与限制
一、品牌竞争力
二、创新研发能力
三、服务水平
四、政策支持
五、法律支撑
六、上游产业链支持
第三节国内私人银行业务发展战略选择
一、进入战略
二、发展战略

第十五章研究结论及投资建议
第.一节私人银行行业研究结论及建议
第二节私人银行子行业研究结论及建议
一、私人银行业务发展面临一系列挑战
二、私人银行业务发展方向
三、私人银行业务将以客户为中心系统性推进
1、加强客户细分,提高私人银行服务的针对性和有效性
2、深入挖掘客户需求,积极扩大客户钱包份额
3、以部门联动为平台,凸显商业银行整体优势
4、以资源整合和流程再造推动私人银行发展
第三节私人银行行业投资建议
一、行业发展策略建议
二、行业投资方向建议
三、行业投资方式建议

图表目录:
图表:2018年中国私人银行潜在客户组成结构
图表:2017-2019年外资银行在华资产规模统计
图表:2018年外资银行在华主要指标统计
图表:2018年中国外资银行品牌TOP10
图表:2017-2019年全球私人银行客户财富统计
图表:2017-2019年全球私人银行客户财富增长走势
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