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2020-2024年中国城市商业银行投资分析及产业供需格局预测研究分析报告
2019-12-25
  • [报告ID] 140474
  • [关键词] 城市商业银行
  • [报告名称] 2020-2024年中国城市商业银行投资分析及产业供需格局预测研究分析报告
  • [交付方式] EMS特快专递 EMAIL
  • [完成日期] 2019/12/22
  • [报告页数] 页
  • [报告字数] 字
  • [图 表 数] 个
  • [报告价格] 印刷版7500 电子版7800 印刷+电子8000
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报告简介

我国城商行历经20多年的发展,已经成为我国商业银行的重要组成部分,是我国银行体系中最具活力的机构之一。在过去的数年间,城商行打破了银行业的垄断经营,化解了地方金融风险,完善了现代商业银行体系,对地方经济和我国银行改革起到了不可忽视的促进作用。近年来,城商行在宏观经济增速趋缓、息差收窄、金融脱媒等背景下,从极速扩张转变为稳定、可持续发展状态,2018年我国有5家城商行进行IPO。未来我国的城商行将立足当地经济突出特色经营。

银行发展至今历经三个发展阶段

城市商业银行自组建以来,在促进银行业竞争格局的形成和发展、完善金融体系结构、提高金融市场配置资金效率等方面起着不可替代的重要作用。近年来城市商业银行坚持“服务地方经济、服务小微企业、服务城乡居民”的市场定位,积极推进转型升级,已经发展为我国多层次金融系统内的第三梯队,成为举足轻重的组成部分。我国城市商业银行从兴起到现在经历三个阶段:

城商行是化解地方金融风险的产物,由于社会经济体制的双轨制,以及城信社自身经营管理不规范等因素,从上世纪80年代中后期开始,许多城信社管理混乱,风险问题日益突出。在完成消除历史风险目标之后,城商行近年来定位逐渐清晰,逐渐在地方经济的发展中起着重要的支撑作用。除此之外,城商行还完善了我国现代商业银行体系,活跃了金融市场以及城商行在20多年发展历程中,经历了一系列改革,在优化产权结构、完善治理机制、重塑地方金融发展格局等三个重要方面进行的体质机制改革,为我国商业银行市场化改革提供了有益探索。

挂牌银行数量趋于稳定

根据银保监会数据,2010-2018年,我国城商行数量逐渐下降,已经趋于稳定。截至2018年末,我国共有134家城商行。

资产质量稳定

城商行不良贷款率自2005年起大幅下降,在2011年达到最低点0.8%,但随后逐年小幅上升,在2018年达到1.79%。虽然城商行不良贷款率表现出上升趋势,但依然远低于其他类型商业银行。总体而言,城商行资产质量稳定。

2018年有5家城商行IPO

IPO方面,2018年我国共有5家城市商业银行上市。IPO的优势在于可以一次性大规模补充核心一级资本,但上市条件严格,程序复杂,耗时长,不适用于中小城商行,不是常规的资本补充工具。

未来城商行将立足当地经济突出特色经营

我国城商行需通过把握自身规模小、经营灵活的特点,学习美国社区银行的经验,充分发挥其地域优势和人缘优势,立足当地,根据当地政治、经济和文化特点,开展特色化经营之路,避免与大型商业银行和股份制商业银行追逐竞争的局面。

城商行需要充分利用政策红利、地缘优势和人缘优势,较为合理地细分市场,扩张金融服务的广度。在城商行金融服务覆盖的客户群体方面,城商行应该将中小企业和城镇居民纳入主要服务对象的范畴,明晰并树立自己独特的市场形象。此外,城商行金融服务广度和深度的提升应与地方经济特点紧密结合,突出地方特色。城商行应坚持专注当地,紧密结合当地经济发展特点,加强与当地优势产业合作,因地制宜、因时制宜地开展特色业务,加快发展战略重点转型,形成独具特色的银行品牌效应,形成城商行的核心竞争力。

 


报告目录
2020-2024年中国城市商业银行投资分析及产业供需格局预测研究分析报告
[交付形式]: e-mali电子版或特快专递

http://www.reporthb.com/
第一章 城市商业银行相关概述
1.1 商业银行的内涵及特征
1.1.1 商业银行的概念
1.1.2 商业银行的分类
1.1.3 商业银行的法律性质
1.1.4 商业银行的主要特征
1.2 商业银行的基本职能
1.2.1 信用中介职能
1.2.2 支付中介职能
1.2.3 信用创造功能
1.2.4 金融服务职能
1.3 城市商业银行的特征
1.3.1 区域性与地方性
1.3.2 决策链短
1.3.3 竞争同质化
1.3.4 贷款业务集中度高
1.3.5 核心业务逐步转移
第二章 2017-2019年中国银行业发展分析
2.1 中国银行业发展总体概况
2.1.1 中国银行业发展历程
2.1.2 银行业发展变化分析
2.1.3 银行业的国际化发展
2.1.4 银行业影响因素分析
2.2 2017-2019年中国银行业运行分析
2.2.1 银行业运行特点
2.2.2 银行业运行状况
2.2.3 银行业运行态势
2.3 2017-2019年银行业资产负债分析
2.3.1 资产负债规模
2.3.2 资产负债结构
2.3.3 资产负债状况
2.4 银行业存在的问题与对策
2.4.1 行业主要压力
2.4.2 行业挑战分析
2.4.3 科学发展战略
2.4.4 行业发展建议
2.4.5 行业发展重点
第三章 2017-2019年城市商业银行的发展环境分析
3.1 经济环境分析
3.1.1 世界经济形势分析
3.1.2 中国经济发展现状
3.1.3 经济结构转型分析
3.1.4 宏观经济发展走势
3.1.5 中国经济中长期走势
3.2 政府监管动态
3.2.1 P2P监管动态
3.2.2 拨备覆盖率监管
3.2.3 未来监管重点
3.3 重点政策解读
3.3.1 银行卡政策分析
3.3.2 存款保险制度分析
3.3.3 流动性风险管理政策
3.3.4 差别化住房信贷政策
3.4 社会环境分析
3.4.1 中国人口增长特征
3.4.2 消费品市场繁荣
3.4.3 利率市场化改革
3.4.4 民间资本进入银行
3.4.5 社会信用体系建设
第四章 2017-2019年城市商业银行综合分析
4.1 中国城市商业银行总体概况
4.1.1 城商行发展进程
4.1.2 城商行风险防控
4.1.3 “互联网+”新模式
4.1.4 城商行发展态势
4.2 2017-2019年中国城市商业银行运行分析
4.2.1 城商行运行特点
4.2.2 城商行运行状况
4.2.3 城商行运行态势
4.2.4 城商行转型分析
4.3 2017-2019年城市商业银行主要指标分析
4.3.1 城商行主要指标介绍
4.3.2 城商行主要指标特点
4.3.3 城商行主要指标分析
4.4 利率市场化对城市商业银行发展的影响分析及应对
4.4.1 利率市场化的风险影响
4.4.2 城商行风险管理措施
4.4.3 城商行应对策略建议
4.5 城市商业银行存在的问题分析
4.5.1 城商行发展困扰分析
4.5.2 城商行绩效评价问题
4.5.3 城商行内部缺失问题
4.5.4 城商行产权制度问题
4.5.5 城商行发展面临挑战
4.6 促进城市商业银行发展的对策
4.6.1 城商行发展战略突围
4.6.2 城商行转型发展建议
4.6.3 城商行绩效评价对策
4.6.4 对接中小企业融资策略
4.6.5 城商行区域一体化策略
第五章 2017-2019年城市商业银行的业务分析
5.1 负债业务
5.1.1 负债业务的概念和构成
5.1.2 银行业负债业务规模
5.1.3 存款业务发展制约因素
5.1.4 存款业务发展对策分析
5.1.5 负债端产品创新分析
5.2 资产业务
5.2.1 资产业务种类分析
5.2.2 消费信贷业务规模
5.2.3 资产业务发展动力
5.2.4 资产业务存在问题
5.2.5 资产业务转型策略
5.3 中间业务
5.3.1 中间业务的定义及分类
5.3.2 城商行中间业务竞争态势
5.3.3 城商行中间业务收入现状
5.3.4 城商银中间业务发展瓶颈
5.3.5 城商行中间业务发展对策
5.4 国际业务
5.4.1 国际业务经营范围与目标
5.4.2 城商行国际业务发展优势
5.4.3 城商行国际业务发展瓶颈
5.4.4 城商行国际业务发展对策
5.5 理财业务
5.5.1 理财业务发展态势
5.5.2 城商行理财业务分析
5.5.3 城商行理财业务定位
5.5.4 拓展理财业务对策
5.6 信用卡业务
5.6.1 信用卡业务的重要性
5.6.2 信用卡业务发展模式
5.6.3 信用卡业务制约因素
5.6.4 信用卡业务发展优势
5.7 零售业务
5.7.1 零售业务发展态势
5.7.2 零售业务发展动力
5.7.3 零售业务发展战略
第六章 2017-2019年重点区域城市商业银行分析
6.1 长三角地区
6.1.1 发展概况
6.1.2 竞合状况
6.1.3 发展障碍
6.1.4 发展对策
6.2 京津冀地区
6.2.1 发展动向
6.2.2 经营特色
6.2.3 转型发展
6.2.4 进军社区
6.3 东北三省
6.3.1 机构重组
6.3.2 运营状况
6.3.3 发展隐患
6.3.4 应对建议
6.4 中部地区
6.4.1 发展现状
6.4.2 发展机制
6.4.3 竞争劣势
6.4.4 竞争对策
6.4.5 发展战略
6.5 西南地区
6.5.1 发展现状
6.5.2 面临挑战
6.5.3 对策建议
第七章 2017-2019年上市城市商业银行运营分析
7.1 北京银行
7.1.1 银行发展概况
7.1.2 经营效益分析
7.1.3 业务经营分析
7.1.4 财务状况分析
7.1.5 核心竞争力分析
7.1.6 公司发展战略
7.1.7 未来前景展望
7.2 南京银行
7.2.1 银行发展概况
7.2.2 经营效益分析
7.2.3 业务经营分析
7.2.4 财务状况分析
7.2.5 核心竞争力分析
7.2.6 公司发展战略
7.2.7 未来前景展望
7.3 宁波银行
7.3.1 银行发展概况
7.3.2 经营效益分析
7.3.3 业务经营分析
7.3.4 财务状况分析
7.3.5 核心竞争力分析
7.3.6 公司发展战略
7.3.7 未来前景展望
7.4 徽商银行
7.4.1 银行发展概况
7.4.2 银行经营状况
7.4.3 银行发展动态
7.4.4 银行战略布局
7.5 重庆银行
7.5.1 银行发展概况
7.5.2 银行经营状况
7.5.3 银行发展动态
7.5.4 银行战略布局
7.6 上海银行
7.6.1 银行发展概况
7.6.2 经营效益分析
7.6.3 业务经营分析
7.6.4 财务状况分析
7.6.5 核心竞争力分析
7.6.6 公司发展战略
7.6.7 未来前景展望
7.7 江苏银行
7.7.1 银行发展概况
7.7.2 经营效益分析
7.7.3 业务经营分析
7.7.4 财务状况分析
7.7.5 核心竞争力分析
7.7.6 公司发展战略
7.7.7 未来前景展望
7.8 杭州银行
7.8.1 银行发展概况
7.8.2 经营效益分析
7.8.3 业务经营分析
7.8.4 财务状况分析
7.8.5 核心竞争力分析
7.8.6 公司发展战略
7.8.7 未来前景展望
7.9 天津银行
7.9.1 银行发展概况
7.9.2 银行经营状况
7.9.3 银行发展动态
7.9.4 银行战略布局
第八章 2017-2019年非上市城市商业银行运营分析
8.1 温州银行
8.1.1 银行发展概况
8.1.2 银行经营状况
8.1.3 银行发展动态
8.1.4 银行战略布局
8.2 福建海峡银行
8.2.1 银行发展概况
8.2.2 银行经营状况
8.2.3 银行发展动态
8.2.4 银行战略布局
第九章 2017-2019年城市商业银行的改革发展
9.1 城市商业银行的改革发展概况
9.1.1 城市商业银行的发展蜕变
9.1.2 地方政府在城商行改革中的定位
9.1.3 城商行体制改革可实行强强联合模式
9.1.4 美社区银行发展对中国城商行改革的启示
9.2 中国城市商业银行的改制上市分析
9.2.1 城商行上市体现改革发展的客观要求
9.2.2 城商行上市是投融资体制改革发展新常态
9.2.3 城商行上市具备良好市场环境
9.2.4 城商行上市的建议
9.3 城市商业银行的并购重组分析
9.3.1 中国城市商业银行并购形式
9.3.2 城市商业银行并购重组特征
9.3.3 城市商业银行联合重组突破
9.3.4 城市商业银行并购战略分析
9.3.5 城市商业银行联合重组解析
9.3.6 城市商业银行战略重组建议
第十章 2017-2019年城市商业银行的经营管理分析
10.1 城市商业银行的跨区域经营分析
10.1.1 城商行跨区域经营发展现状
10.1.2 城市商业银行跨区域经营的利与弊
10.1.3 城商行跨区域经营主要模式
10.1.4 城商行跨区域经营动因分析
10.1.5 城市商业银行跨区域经营SWOT分析
10.1.6 城商行跨区域经营面临瓶颈
10.1.7 城市商业银行跨区发展经营对策
10.2 城市商业银行跨区域合作的模式探讨
10.2.1 南京银行与日照商行的合作模式
10.2.2 城商行跨区合作带来的机遇与挑战
10.2.3 城商行跨区合作应重点关注的要点
10.2.4 城商行跨区域合作的其他途径分析
10.3 优质城市商业银行的经营战略评析
10.3.1 正确把握市场定位创新经营机制
10.3.2 牢固跨区域经营的战略思想
10.3.3 对自身实力的提升不可忽略
10.3.4 采取多元化激励机制
10.4 城市商业银行的特色化经营策略
10.4.1 特色化经营的必要性
10.4.2 特色化经营面临的挑战
10.4.3 特色化经营的路径选择
10.4.4 特色化经营的具体实施策略
10.5 深入分析城市商业银行的经营模式
10.5.1 发展初期的艰难探索
10.5.2 日渐成熟的主动探索
10.5.3 城商行市场化模式构建
第十一章 2017-2019年城市商业银行竞争、营销及品牌分析
11.1 城市商业银行面临的竞争形势分析
11.1.1 城市商业银行的竞争劣势
11.1.2 城市商业银行的竞争优势
11.1.3 城市商业银行面临同质化隐忧
11.2 提升城市商业银行竞争力的对策
11.2.1 在内外夹击下城商行的突围策略
11.2.2 专业化与差异化塑造城商行竞争优势
11.2.3 通过准确的战略定位提升竞争力
11.2.4 创建和巩固城商行核心竞争力
11.3 城市商业银行的市场营销路径分析
11.3.1 国外商业银行市场营销的经验解析
11.3.2 我国城市商业银行的营销环境透析
11.3.3 国内城市商业银行的市场营销实践
11.3.4 选择合适的城市商业银行营销策略
11.4 城市商业银行品牌建设分析
11.4.1 品牌建设的必要性
11.4.2 城市商业银行品牌建设问题
11.4.3 城市商业银行品牌建设建议
第十二章 城市商业银行的风险管理分析
12.1 城市商业银行的风险管理综述
12.1.1 城市商业银行风险管理中存在的问题
12.1.2 改善城市商业银行风险管理的策略
12.1.3 城商行内部风险控制体系构建研究
12.2 从两个角度探讨城商行风险管理的具体策略
12.2.1 定性分析
12.2.2 定量分析
12.2.3 定性与定量相结合
12.3 城市商业银行的信贷风险及控制
12.3.1 城市商业银行面临的信贷风险
12.3.2 提高信贷风险管理技术水平
12.3.3 完善信贷风险的预警监控机制
12.3.4 强化信贷业务的内部稽核工作
12.3.5 建立统一授信业务风险管理机制
12.4 城商行不良资产存在的风险及规避
12.4.1 城市商业银行不良资产的四大特征
12.4.2 城市商业银行不良资产的成因透析
12.4.3 城市商业银行不良资产风险应对策略
第十三章 城市商业银行的投资分析及前景预测
13.1 城市商业银行的投资潜力及策略
13.1.1 我国城市商业银行投资概况
13.1.2 城市商业银行的投资入股规定
13.1.3 城市商业银行投资需关注外部环境
13.1.4 城市商业银行的投资要点解析
13.2 城市商业银行的未来前景展望
13.2.1 我国城市商业银行发展前景
13.2.2 “十三五”城商行发展形势
13.2.3 城市商业银行未来政策导向
13.3  2020-2024年中国城市商业银行业预测分析
13.3.1  2020-2024年中国城市商业银行业影响因素分析
13.3.2  2020-2024年中国城市商业银行总资产预测
13.3.3  2020-2024年中国城市商业银行总负债预测
13.4 城市商业银行的发展趋势分析
13.4.1 精品银行趋势
13.4.2 跨区域发展型趋势
13.4.3 新区域性商业银行趋势
13.4.4 松散的业务合作型趋势
13.4.5 被收购或兼并型趋势
13.4.6 市场退出型趋势
附录
附录一:中华人民共和国中国人民银行法
附录二:中华人民共和国商业银行法(修正)
附录三:中华人民共和国银行业监督管理法
附录四:中华人民共和国外资银行管理条例

图表目录

图表 中国现行的金融机构体系图
图表 2010-2018年商业银行资产增长情况
图表 2017-2018年各类商业银行资产同比增速情况
图表 2018年商业银行贷款主要行业投向
图表 2010-2018年商业银行负债增长情况
图表 2010-2018年商业银行净利润增长情况
图表 2010-2018年商业银行非利息收入增长情况
图表 2010-2018年商业银行流动性比例情况
图表 2010-2018年商业银行不良贷款情况
图表 2017年银行业金融机构资产负债情况表(法人)
图表 2017年商业银行合计资产负债情况表(法人)
图表 2017年大型商业银行资产负债情况表(法人)
图表 2017年股份制商业银行资产负债情况表(法人)
图表 2017年城市商业银行资产负债情况表(法人)
图表 2017年农村金融机构资产负债情况表(法人)
图表 2017年其他类金融机构资产负债情况表(法人)
图表 2018年银行金融机构资产负债情况表
图表 2018年商业银行合计资产负债情况表
图表 2018年大型商业银行资产负债情况表
图表 2018年股份制商业银行资产负债情况表
图表 2018年城市商业银行资产负债情况表
图表 2018年农村金融机构资产负债情况表
图表 2018年其他类金融机构资产负债情况表
图表 2018年年末人口数及其构成
图表 2013-2018年全社会消费品零售总额
图表 中国征信产业系统结构
图表 2017年商业银行主要指标情况
图表 2017年商业银行主要指标分机构情况
图表 2018年商业银行主要指标情况
图表 2018年商业银行主要指标情况(续)
图表 2018年商业银行主要指标分机构情况
图表 商业银行贷款的种类
图表 2008-2017年理财产品年发行数量
图表 2017年外币理财产品各月发行数量
图表 2017年理财产品按币种分类占比
图表 2017年理财产品按银行分类占比图
图表 2013-2017年理财产品半年度发行量走势(按银行分类)
图表 2017年理财产品按期限分类占比图
图表 2013-2017年理财产品半年度发行量走势(按期限分类)
图表 2017年理财产品按收益类型分类占比图
图表 2013-2017年理财产品半年度发行量走势(按收益类型分类)
图表 西南经济区各省市城市商业银行分布
图表 各类商业银行资产同比增速情况
图表 西南经济区部分城市商业银行不良资产率对比
图表 2016-2019年北京银行总资产及净资产规模
图表 2016-2019年北京银行营业收入及增速
图表 2016-2019年北京银行净利润及增速
图表 2018年北京银行主营业务分行业
图表 2018年北京银行主营业务分地区
图表 2016-2019年北京银行营业利润及营业利润率
图表 2016-2019年北京银行净资产收益率
图表 2016-2019年北京银行短期偿债能力指标
图表 2016-2019年北京银行资产负债率水平
图表 2016-2019年北京银行运营能力指标
图表 2016-2019年南京银行总资产及净资产规模
图表 2016-2019年南京银行营业收入及增速
图表 2016-2019年南京银行净利润及增速
图表 2018年南京银行主营业务分行业
图表 2018年南京银行主营业务分地区
图表 2016-2019年南京银行营业利润及营业利润率
图表 2016-2019年南京银行净资产收益率
图表 2016-2019年南京银行短期偿债能力指标
图表 2016-2019年南京银行资产负债率水平
图表 2016-2019年南京银行运营能力指标
图表 2016-2019年宁波银行总资产及净资产规模
图表 2016-2019年宁波银行营业收入及增速
图表 2016-2019年宁波银行净利润及增速
图表 2018年宁波银行主营业务分行业
图表 2018年宁波银行主营业务分地区
图表 2016-2019年宁波银行营业利润及营业利润率
图表 2016-2019年宁波银行净资产收益率
图表 2016-2019年宁波银行短期偿债能力指标
图表 2016-2019年宁波银行资产负债率水平
图表 2016-2019年宁波银行运营能力指标
图表 2016-2017年徽商银行综合收益表
图表 2016-2017年徽商银行分部资料
图表 2016-2017年徽商银行收入分地区资料
图表 2017-2018年徽商银行综合收益表
图表 2017-2018年徽商银行分部资料
图表 2017-2018年徽商银行收入分地区资料
图表 2018-2019年徽商银行综合收益表
图表 2018-2019年徽商银行分部资料
图表 2018-2019年徽商银行收入分地区资料
图表 2016-2017年重庆银行综合收益表
图表 2016-2017年重庆银行分部资料
图表 2016-2017年重庆银行收入分地区资料
图表 2017-2018年重庆银行综合收益表
图表 2017-2018年重庆银行分部资料
图表 2017-2018年重庆银行收入分地区资料
图表 2018-2019年重庆银行综合收益表
图表 2018-2019年重庆银行分部资料
图表 2018-2019年重庆银行收入分地区资料
图表 2016-2019年上海银行总资产及净资产规模
图表 2016-2019年上海银行营业收入及增速
图表 2016-2019年上海银行净利润及增速
图表 2018年上海银行主营业务分行业
图表 2018年上海银行主营业务分地区
图表 2016-2019年上海银行营业利润及营业利润率
图表 2016-2019年上海银行净资产收益率
图表 2016-2019年上海银行短期偿债能力指标
图表 2016-2019年上海银行资产负债率水平
图表 2016-2019年上海银行运营能力指标
图表 2016-2019年江苏银行总资产及净资产规模
图表 2016-2019年江苏银行营业收入及增速
图表 2016-2019年江苏银行净利润及增速
图表 2018年江苏银行主营业务分行业
图表 2018年江苏银行主营业务分地区
图表 2016-2019年江苏银行营业利润及营业利润率
图表 2016-2019年江苏银行净资产收益率
图表 2016-2019年江苏银行短期偿债能力指标
图表 2016-2019年江苏银行资产负债率水平
图表 2016-2019年江苏银行运营能力指标
图表 2016-2019年杭州银行总资产及净资产规模
图表 2016-2019年杭州银行营业收入及增速
图表 2016-2019年杭州银行净利润及增速
图表 2018年杭州银行主营业务分行业
图表 2018年杭州银行主营业务分地区
图表 2016-2019年杭州银行营业利润及营业利润率
图表 2016-2019年杭州银行净资产收益率
图表 2016-2019年杭州银行短期偿债能力指标
图表 2016-2019年杭州银行资产负债率水平
图表 2016-2019年杭州银行运营能力指标
图表 2016-2017年天津银行综合收益表
图表 2016-2017年天津银行分部资料
图表 2016-2017年天津银行收入分地区资料
图表 2017-2018年天津银行综合收益表
图表 2017-2018年天津银行分部资料
图表 2017-2018年天津银行收入分地区资料
图表 2018-2019年天津银行综合收益表
图表 2018-2019年天津银行分部资料
图表 2018-2019年天津银行收入分地区资料
图表 外资参股的城市商业银行一览
图表 城商行代表的跨区域经营状况统计
图表 城商行代表的跨区域经营状况统计(续一)
图表 城商行代表的跨区域经营状况统计(续二)
图表 城商行代表的跨区域经营状况统计(续三)
图表 北京银行财务数据
图表 徽商银行财务数据统计
图表 部分城商行参股控股异地城商行情况表
图表 南京银行财务数据统计
图表 南京银行的组织架构图
图表 部分城商行开设村镇银行情况表
图表 东莞银行发起成立的村镇银行情况表
图表 东莞银行财务数据统计
图表 北京银行营业收入地区分布情况
图表 各商业银行人民币存款利率表
图表 SWOT矩阵表
图表 河北银行员工学历占比图
图表 2020-2024年中国城市商业银行总资产预测
图表 2020-2024年中国城市商业银行总负债预测
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