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2021-2025年中国金融科技产业分析及发展趋势预测研究报告
2020-11-19
  • [报告ID] 148599
  • [关键词] 金融科技产业
  • [报告名称] 2021-2025年中国金融科技产业分析及发展趋势预测研究报告
  • [交付方式] EMS特快专递 EMAIL
  • [完成日期] 2020/11/11
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报告简介

金融科技主要包括大数据金融、人工智能金融、区块链金融和量化金融四个核心部分。近年来金融科技领域备受关注,部分金融机构加速科技创新布局,信息技术投入及IT投入不断增长。财富管理、支付、保险等领域为金融科技创新企业的集聚地。此外区块链技术在金融领域应用不断深化,银行业积极布局落地区块链项目。

金融科技发展历程

金融领域的科技应用可以大致分为三个阶段:金融电子化、互联网金融和金融科技。第三阶段金融科技强调利用前沿技术变革业务流程,推动业务创新,突出在大规模场景下的自动化和精细化运行。

部分金融机构加速科技创新布局

近年来传统金融机构面临较大竞争压力,各大金融机构积极运用金融科技实现“降本增效”,以应对市场竞争。

信息技术投入及IT投入不断增长

以科技为核心的竞争导向,带来了全球各大金融机构信息科技投入的逐年增加。2015-2019年国际领先金融机构信息技术投入总体呈逐年增长态势,2019年部分国际领先金融机构信息技术投入金额为260亿美元,同比增长6%。

2019年全球大部分金融机构IT投入占利润比重均高于20%,其中瑞银IT投入占利润比高达81.2%,道富银行占比达65.3%,美国银行、花旗银行等IT投入占利润比也均在30%-50%。

以瑞银集团为例,2015-2019年瑞银集团持续加强科技投入,2019年瑞银净利润43.1亿美元,而IT投入为35亿美元,重点布局云技术、机器人、人工智能等领域,投资10亿美元研发SmartWealth平台。

为金融科技创新企业的集聚地

据福布斯公布的2020金融科技50强榜单,财富管理、支付、保险等领域为金融科技创新企业的集聚地。其中个人财富管理企业数量为12家,支付领域企业数量为9家,保险领域企业数量为8家,三个领域企业总数占50强企业的近60%。

银行业积极布局落地区块链项目

金融是区块链技术应用场景中探索最多的领域,在供应链金融、贸易融资、支付清算、资金管理等细分领域均有具体落地。

据国家互联网信息办公室“境内区块链信息服务备案”显示,截至2019年年底国内已备案的提供区块链信息服务的公司约420家左右,共计506项服务。其中提供基于区块链的金融服务的企业有72家,占比17%,共备案120项金融服务。

银行业积极利用其技术优势纷纷布局落地区块链项目,据“可信区块链推进计划”的不完全统计,金融区块链的应用情况如下表:

其中,区块链在基础平台、供应链金融、资产证券化方面应用最为广泛,已在6家金融机构实现落地。工商银行涉及的应用范围最广分别在基础平台、资金管理、供应链金融、贸易融资、数字证券化、数字票据、数字存证、溯源等8个领域均有涉猎。其次,平安银行、蚂蚁金服、微众银行、京东数科紧跟其后,涉及5-6个应用领域。

区块链优化了金融领域的原有体系,主要体现在助力新兴支付清算体系建设、大数据风控和联盟金融服务等方面。

金融科技产业投融资趋于理性

2013-2019年全球金融科技领域投融资金额及事件数总体较为波动,整体在2018年达到近年来最高峰。2019年全球金融科技领域投融资金额为490.4亿元,投融资事件数为221件,较2018年有所回落。2020年1-10月全球金融科技领域投资金额为300.3亿元,投融资事件数为118件。

金融科技产业发展趋势

随着金融科技的不断发展,金融科技产业未来市场主体将不断丰富呈多元化发展趋势,技术业务的融合程度也将不断加深。

本公司出品的研究报告首先介绍了中国金融科技行业市场发展环境、金融科技行业整体运行态势等,接着分析了中国金融科技行业市场运行的现状,然后介绍了金融科技行业市场竞争格局。随后,报告对金融科技行业做了重点企业经营状况分析,最后分析了中国金融科技行业发展趋势与投资预测。您若想对金融科技行业产业有个系统的了解或者想投资中国金融科技行业,本报告是您不可或缺的重要工具。

本研究报告数据主要采用国家统计数据,海关总署,问卷调查数据,商务部采集数据等金融科技。其中宏观经济数据主要来自国家统计局,部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据,企业数据主要来自于国统计局规模企业统计金融科技及证券交易所等,价格数据主要来自于各类市场监测金融科技。


报告目录
2021-2025年中国金融科技产业分析及发展趋势预测研究报告
第一章 金融科技相关概述
1.1 金融科技概念及特征
1.2 金融科技产业链分析
1.3 金融科技主要分类
第二章 2018-2020年全球金融科技产业发展状况
2.1 全球金融科技产业发展分析
2.1.1 全球产业发展指数
2.1.2 全球产业发展现状
2.1.3 全球市场运行状况
2.1.4 全球区域发展格局
2.1.5 主要国家支持政策
2.1.6 监管科技发展态势
2.2 亚太地区金融科技产业发展分析
2.2.1 东南亚产业发展现状
2.2.2 东南亚产业细分领域
2.2.3 澳大利亚产业发展状况
2.2.4 新加坡产业发展综述
2.2.5 越南产业发展规模
2.3 欧美地区金融科技产业发展分析
2.3.1 欧洲产业发展现状
2.3.2 英国产业发展综述
2.3.3 美国产业发展状况
2.4 全球金融科技产业发展趋势分析
2.4.1 产业监管趋势
2.4.2 产业技术趋势
2.4.3 产业投资趋势
2.4.4 合作发展趋势
2.4.5 生态圈发展趋势
第三章 2018-2020年中国金融科技产业发展外部环境分析
3.1 经济环境
3.1.1 宏观经济概况
3.1.2 对外经济分析
3.1.3 转型升级态势
3.1.4 宏观经济展望
3.2 政策环境
3.2.1 产业发展政策沿革
3.2.2 金融信息技术规划
3.2.3 国家科技创新规划
3.2.4 产业监管政策汇总
3.2.5 金融科技发展规划
3.3 社会环境
3.3.1 居民收入水平现状
3.3.2 金融市场运行状况
3.3.3 互联网金融信息化
3.3.4 居民消费贷款规模
第四章 中国金融科技产业发展技术环境探析
4.1 中国金融科技产业关键技术剖析
4.2 云计算技术在金融领域的应用
4.2.1 技术应用现状
4.2.2 应用价值探析
4.2.3 应用关键技术
4.2.4 应用场景解读
4.2.5 典型产品对比
4.3 大数据技术在金融领域的应用
4.3.1 应用价值探析
4.3.2 应用关键技术
4.3.3 应用场景解读
4.3.4 典型产品对比
4.4 人工智能在金融领域的应用
4.4.1 应用价值探析
4.4.2 应用关键技术
4.4.3 应用场景解读
4.4.4 典型产品对比
4.5 区块链技术在金融领域的应用
4.5.1 应用价值探析
4.5.2 应用关键技术
4.5.3 应用场景解读
4.5.4 典型产品对比
4.6 金融科技主要技术应用发展趋势
4.6.1 金融云计算风险防控
4.6.2 大数据技术应用规范
4.6.3 人工智能技术应用演进
4.6.4 区块链技术应用面临制约
4.6.5 金融监管体系更加完善
4.6.6 金融科技技术创新发展
4.6.7 新一代信息技术相互融合
第五章 2018-2020年中国金融科技产业发展分析
5.1 2018-2020年金融科技产业发展综述
5.1.1 金融科技发展历程
5.1.2 金融科技发展阶段
5.1.3 金融科技重要价值
5.1.4 金融科技应用广泛
5.1.5 金融科技应用空间
5.1.6 金融科技应用能力
5.2 2018-2020年中国金融科技产业发展状况
5.2.1 产业营收规模
5.2.2 机构投入规模
5.2.3 细分场景状况
5.2.4 企业竞争态势
5.2.5 市场布局分析
5.2.6 市场发展空间
5.3 中国金融科技产业发展面临的挑战
5.3.1 产业监管挑战
5.3.2 信息安全风险
5.3.3 市场生态紊乱
5.3.4 应用场景不足
5.3.5 产业人才缺乏
5.4 中国金融科技创新发展的策略建议
5.4.1 加大金融科技投资力度
5.4.2 强化金融科技企业合作
5.4.3 重点领域金融科技研发
第六章 中国金融科技产业生态体系深度探析
6.1 中国金融科技产业主体生态结构
6.2 中国金融科技产业主体类型划分
6.2.1 按原生背景划分
6.2.2 按业务类型划分
6.2.3 按技术领域划分
6.2.4 按服务领域划分
6.3 中国金融科技产业生态体系发展特点
6.3.1 互联网企业成为支柱力量
6.3.2 传统金融机构科技子公司
6.3.3 传统金融IT企业获取牌照
6.3.4 零售企业型金融科技公司
第七章 2018-2020年中国资产管理与网络融资行业发展分析
7.1 2018-2020年中国直销银行业运行综述
7.1.1 行业基本概述
7.1.2 政策扶持分析
7.1.3 行业发展规模
7.1.4 行业产品状况
7.1.5 行业用户分析
7.1.6 行业发展前景
7.2 2018-2020年中国智能投顾行业运行综述
7.2.1 行业基本概述
7.2.2 全球发展规模
7.2.3 行业用户规模
7.2.4 用户需求分析
7.2.5 企业竞争情况
7.2.6 行业存在问题
7.2.7 未来发展趋势
7.3 2018-2020年中国P2P网络借贷行业运行综述
7.3.1 行业监管政策
7.3.2 市场发展规模
7.3.3 行业景气指数
7.3.4 行业贷款余额
7.3.5 网贷平台数量
7.3.6 行业收益状况
7.3.7 行业监管趋势
7.4 2018-2020年中国消费金融行业运行综述
7.4.1 行业相关概述
7.4.2 发展驱动因素
7.4.3 消费信贷规模
7.4.4 消费金融业务
7.4.5 行业发展趋势
7.5 2018-2020年中国众筹行业运行综述
7.5.1 政策扶持分析
7.5.2 平台运营状况
7.5.3 细分平台发展
7.5.4 行业发展动态
7.5.5 典型项目分析
第八章 2018-2020年中国互联网保险行业发展总体分析
8.1 中国互联网保险创新变革形势分析
8.1.1 保险产品革新
8.1.2 销售渠道革新
8.1.3 经营能力变革
8.1.4 价值链条变革
8.2 2018-2020年中国互联网保险行业整体综述
8.2.1 行业发展阶段
8.2.2 行业SWOT分析
8.2.3 业务发展模式
8.2.4 市场发展主体
8.2.5 产品日益丰富
8.2.6 用户认可程度
8.2.7 供给需求分析
8.3 2018-2020年中国互联网保险行业运行分析
8.3.1 市场运行情况
8.3.2 保费收入结构
8.3.3 市场发展格局
8.3.4 企业案例介绍
8.3.5 市场发展热点
8.4 2018-2020年互联网保险投诉情况分析
8.4.1 公司保单投诉量现状
8.4.2 互联网保险投诉规模
8.4.3 互联网保险投诉分析
8.4.4 根据投诉量分析保单
8.4.5 保费投诉量增长分析
8.5 中国互联网保险行业的问题及建议
8.5.1 行业面临隐患
8.5.2 行业发展痛点
8.5.3 创新发展思路
8.5.4 市场发展策略
8.5.5 行业发展建议
第九章 2018-2020年中国第三方支付行业发展分析
9.1 第三方支付行业发展综述
9.1.1 行业发展图谱
9.1.2 行业扶持政策
9.1.3 行业发展优势
9.1.4 行业发展风险
9.1.5 行业转型升级
9.2 2018-2020年第三方支付市场运行状况
9.2.1 市场交易规模
9.2.2 市场竞争格局
9.2.3 移动支付市场
9.2.4 APP安装情况
9.2.5 区域分布情况
9.2.6 市场监管情况
9.3 中国第三方支付行业发展趋势展望
9.3.1 企业竞争加剧
9.3.2 行业监管升级
9.3.3 支付边界渐无
9.3.4 居民消费升级
9.3.5 支付潜力挖掘
第十章 2018-2020年中国金融科技基础设施发展分析
10.1 金融科技基础设施发展分析
10.1.1 信息基础设施
10.1.2 支付清算基础设施
10.1.3 监管基础设施
10.1.4 城市布局动态
10.2 数字货币
10.2.1 数字货币研发动态
10.2.2 Libra币相关介绍
10.2.3 开放金融价值分析
10.2.4 数字货币风险分析
10.2.5 数字货币发展方向
10.3 征信行业
10.3.1 征信行业分类
10.3.2 征信业产业链
10.3.3 企业征信发展
10.3.4 个人征信发展
10.3.5 行业法律体系
10.3.6 行业发展趋势
10.4 金融数据和技术服务
10.4.1 金融数据服务分析
10.4.2 分布式数据库体系
10.4.3 数据服务应用场景
10.4.4 金融技术服务分析
10.4.5 金融服务企业分析
第十一章 2018-2020年国外金融科技重点企业经营分析
11.1 Oscar
11.1.1 企业基本概况
11.1.2 企业经营模式
11.1.3 企业经营状况
11.1.4 企业发展战略
11.2 Kreditech
11.2.1 企业基本概况
11.2.2 企业经营模式
11.2.3 企业融资动态
11.3 Atom Bank
11.3.1 企业基本概况
11.3.2 企业经营模式
11.3.3 企业融资动态
11.3.4 企业发展优势
11.4 Kabbage
11.4.1 企业基本概况
11.4.2 企业发展现状
11.4.3 企业经营模式
11.4.4 企业融资动态
11.4.5 企业发展前景
11.5 Lending Club
11.5.1 企业基本概况
11.5.2 企业经营状况
11.5.3 企业商业模式
11.5.4 企业商业价值
11.5.5 企业风险控制
11.6 Ondeck(ONDK)
11.6.1 企业基本概况
11.6.2 企业经营状况
11.6.3 企业商业模式
11.6.4 贷款申请流程
11.6.5 主要风控措施
第十二章 2018-2020年中国金融科技重点企业经营中状况分析
12.1 蚂蚁金服
12.1.1 企业发展概况
12.1.2 企业经营状况
12.1.3 布局金融科技
12.1.4 企业技术演进
12.1.5 企业产品结构
12.1.6 企业实践案例
12.2 京东金融
12.2.1 企业发展概况
12.2.2 企业业务分析
12.2.3 企业经营状况
12.2.4 布局金融科技
12.2.5 企业升级战略
12.3 度小满金融
12.3.1 企业发展概况
12.3.2 企业业务分析
12.3.3 企业经营状况
12.3.4 布局金融科技
12.3.5 企业发展战略
12.4 众安保险
12.4.1 企业发展概况
12.4.2 企业主营业务
12.4.3 企业经营模式
12.4.4 企业经营状况
12.4.5 企业SWOT分析
12.4.6 企业战略布局
12.5 陆金所
12.5.1 企业发展概况
12.5.2 企业经营状况
12.5.3 企业获得成就
12.5.4 企业融资动态
12.5.5 企业业务调整
12.6 微众银行
12.6.1 企业发展概况
12.6.2 企业经营状况
12.6.3 企业业务布局
第十三章 中国金融科技平台案例发展探析
13.1 拉卡拉
13.1.1 平台基本介绍
13.1.2 平台业务分析
13.1.3 平台运营模式
13.1.4 平台运营状况
13.1.5 金融科技布局
13.2 金融壹账通
13.2.1 平台基本介绍
13.2.2 平台核心科技
13.2.3 平台布局动态
13.3 拍拍贷
13.3.1 平台基本介绍
13.3.2 平台发展历程
13.3.3 平台运营状况
13.3.4 平台发展战略
13.3.5 解决方案介绍
13.4 乐信集团
13.4.1 平台基本介绍
13.4.2 平台发展历程
13.4.3 平台经营状况
13.5 爱财集团
13.5.1 平台基本介绍
13.5.2 平台业务板块
13.5.3 平台金融创新
第十四章 金融科技产业监管模式及路径选择
14.1 国际金融科技产业监管态势
14.1.1 国际监管组织
14.1.2 各国监管实践
14.1.3 监管机构布局
14.1.4 国际监管导向
14.1.5 监管经验借鉴
14.2 金融科技监管模式优化路径研究
14.2.1 金融科技引发监管困境
14.2.2 金融科技监管路径选择
14.2.3 金融科技产业监管基础
14.2.4 金融科技产业监管方法
14.2.5 金融科技监管包容路径
14.3 金融科技“监管沙盒”模式探析
14.3.1 “监管沙盒”模式定义
14.3.2 “监管沙盒”模式价值
14.3.3 “监管沙盒”模式流程
14.3.4 “监管沙盒”通行模式
14.3.5 “监管沙盒”模式效果
14.4 中国金融科技监管模式经验借鉴
14.4.1 构建清晰的发展战略与环境
14.4.2 树立明确的监管逻辑及目标
14.4.3 增加前瞻性的产业监管政策
14.4.4 应尝试新兴的监管技术模式
14.4.5 建立数据交流信息共享机制
第十五章 2018-2020年中国金融科技产业投资分析
15.1 2018-2020年金融科技产业投融资状况
15.1.1 行业投融资规模
15.1.2 投融资地域分布
15.1.3 投融资领域分布
15.1.4 投融资领域分布
15.1.5 行业并购交易状况
15.1.6 投融资项目榜单
15.2 中国金融科技产业投资壁垒分析
15.2.1 竞争壁垒
15.2.2 技术壁垒
15.2.3 资金壁垒
15.2.4 政策壁垒
15.3 金融科技产业投资价值评估及建议
15.3.1 投资价值综合评估
15.3.2 市场机会矩阵分析
15.3.3 市场进入时机判断
15.3.4 产业投资风险提示
15.3.5 产业投资策略建议
第十六章 2021-2025年中国金融科技产业发展趋势及前景预测
16.1 中国金融科技产业发展前景展望
16.1.1 市场发展环境利好
16.1.2 产业发展热点领域
16.1.3 金融业务发展态势
16.1.4 产业监管科技趋严
16.2 中国金融科技产业未来发展展望
16.2.1 产业落地趋势
16.2.2 产业创新发展
16.2.3 产业发展方向
16.2.4 产业转型升级
16.2.5 未来发展趋势
16.3  2021-2025年中国金融科技产业预测分析
16.3.1 2021-2025年中国金融科技产业影响因素分析
16.3.2 2021-2025年中国金融科技产业营收规模预测
附录
附录一:金融科技(FinTech)发展规划(2019-2021年)

图表目录
图表1 金融科技基本特征
图表2 中国金融科技的内涵
图表3 中国金融科技产业链条
图表4 金融科技产业链图谱
图表5 2019年中国金融科技产业各参与企业间的融合
图表6 2019年中国金融科技行业融合图谱
图表7 金融科技业务模式分类
图表8 2018-2020年零壹金融科技投融资指数走势
图表9 2019年零壹金融科技投融资指数(01GFI)走势
图表10 北美和亚太地区金融科技创业企业融资比例
图表11 金融科技市场定位对比
图表12 2018年金融科技TOP100企业所属业务领域
图表13 2018年全球金融科技中心指数区域排名
图表14 2018年全球金融科技中心指数城市排名
图表15 东南亚金融科技投资额与投资数量
图表16 2017年东盟各国金融科技产业发展状况
图表17 2017年东南亚国家金融科技细分领域累计投资额
图表18 2017年东盟各国支付类金融科技公司集中度
图表19 2016-2018年澳大利亚金融科技公司发展状况
图表20 2017、2018年澳大利亚金融科技细分领域投资数量占比
图表21 2013-2018年欧洲金融科技投资量及投资总额
图表22 2013-2018年英国金融科技投资量及投资总额
图表23 美国金融科技分场景占比
图表24 2013-2018年美国金融科技投资量及投资总额
图表25 2015-2019年国内生产总值及其增长速度
图表26 2015-2019年三次产业增加值占国内生产总值比重
图表27 2015-2019年货物进出口总额
图表28 2019年货物进出口总额及其增长速度
图表29 2019年主要商品出口数量、金额及其增长速度
图表30 2019年主要商品进口数量、金额及其增长速度
图表31 2019年对主要国家和地区货物进出口金额、增长速度及其比重
图表32 中国金融科技政策沿革
图表33 中国金融科技领域部分重点监管政策汇总(一)
图表34 中国金融科技领域部分重点监管政策汇总(二)
图表35 2018年与2017年居民人均可支配收入平均数与中位数对比
图表36 2019年全国居民人均可支配收入平均数与中位数
图表37 2013-2018年中国金融机构个人消费贷款余额及增长请
图表38 2013-2018年中国金融机构个人消费贷款余额
图表39 金融科技关键技术
图表40 云计算技术架构
图表41 大型金融机构云计算技术架构
图表42 部分云计算企业产品指标对比
图表43 金融大数据架构
图表44 部分大数据企业产品指标对比
图表45 人工智能通用技术架构
图表46 人工智能在金融领域应用的关键技术
图表47 智能客服技术架构
图表48 智能投顾技术架构
图表49 智能风控技术架构
图表50 智能投研技术架构
图表51 智能营销技术架构
图表52 金融人工智能产品——AI平台
图表53 金融人工智能产品——智能风控
图表54 金融人工智能产品——智能客服
图表55 区块链在金融领域的技术架构
图表56 基于区块链的征信解决方案
图表57 基于区块链的跨境支付结算模式
图表58 部分区块链产品对比分析
图表59 中国Fintech发展历程
图表60 金融行业科技应用的发展阶段
图表61 2013-2018年中国金融科技营收规模
图表62 2018-2022年中国传统金融机构Fintech投入情况
图表63 2018-2022年中国金融机构技术资金投入情况
图表64 2018-2022年中国金融机构技术资金投入结构
图表65 金融科技产业生态结构
图表66 按原生背景划分的科技金融企业
图表67 按业务类型划分的科技金融企业
图表68 按技术领域划分的金融科技企业
图表69 按服务领域划分的金融科技企业
图表70 典型互联网金融科技企业
图表71 传统金融机构成立科技子公司
图表72 传统金融IT行业获取金融牌照的典型案例
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