报告简介
一、概述
银行（Bank），是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构，是商品货币经济发展到一定阶段的产物。银行是金融机构之一，银行按类型分为：中央银行、政策性银行、商业银行、投资银行、世界银行，它们的职责各不相同。
银行分类
二、发展现状
自改革开放后，银行走上高速发展快车道，其作为一国经济重要金融机构，作用不可代替。银行的支付中介、信用中介、全面金融服务、信用创造等功能，对于国民经济发展具有重要作用。近年来中国银行业金融机构总资产持续增长，2019年中国银行业金融机构总资产达32779914亿元，较2018年增加了2342970亿元；2020年1-10月中国银行业金融机构总资产为29880242.8亿元。在中国经济快速发展与持续增长过程中，银行业也得到了长久的发展。
2020年1-10月中国商业银行总资产为24749946亿元；大型商业银行总资产为11812558亿元；股份制商业银行总资产为5413720亿元；农村金融机构总资产为3980956亿元；城市商业银行总资产为3908661亿元；其他类金融机构总资产为4764348亿元。
在中国银行业金融机构资产增长的同时，负债也在增加，2019年中国银行业金融机构总负债达30022443亿元，较2018年增加了2045558亿元；2020年1-10月中国银行业金融机构总负债为27330349.8亿元。
2020年1-10月中国商业银行总负债为22722968亿元；大型商业银行总负债为10813098亿元；股份制商业银行总负债为4982034亿元；农村金融机构总负债为3674717亿元；城市商业银行总负债为3614025亿元；其他类金融机构总负债为4246476亿元。
中国银行卡消费量持续增长，2019年中国银行卡消费量达1587.9亿笔，较2018年增加了604.56亿笔；2020年1-9月中国银行卡消费量为1231亿笔。
随着银行卡消费量增长，银行卡消费金额也在持续增加，2019年中国银行卡消费金额达117.2万亿元，较2018年增加了24.39万亿元，同比增长率达26.29%；2020年1-9月中国银行卡消费金额为84.6万亿元。
三、市场竞争格局
中国银行业主要上市企业有平安银行、浦发银行、兴业银行、华夏银行、光大银行、农业银行、中信银行、招商银行、民生银行、建设银行、工商银行等。
2019年平安银行总资产为3.939万亿元，较2018年增加了0.52万亿元；浦发银行总资产为7.006万亿元，较2018年增加了0.716万亿元；兴业银行总资产为7.146万亿元，较2018年增加了0.434万亿元；华夏银行总资产为3.021万亿元，较2018年增加了0.34万亿元；光大银行总资产为4.733万亿元，较2018年增加了0.376万亿元；农业银行总资产为24.88万亿元，较2018年增加了2.27万亿元；中信银行总资产为6.75万亿元，较2018年增加了0.683万亿元；招商银行总资产为7.417万亿元，较2018年增加了0.671万亿元；民生银行总资产为6.682万亿元，较2018年增加了0.687万亿元；建设银行总资产为25.44万亿元，较2018年增加了2.22万亿元；工商银行总资产为30.11万亿元，较2018年增加了2.41万亿元。
2019年平安银行负债为3.626万亿元，较2018年增加了0.447万亿元；浦发银行负债为6.445万亿元，较2018年增加了0.634万亿元；兴业银行负债为6.596万亿元，较2018年增加了0.357万亿元；华夏银行负债为2.751万亿元，较2018年增加了0.289万亿元；光大银行负债为4.347万亿元，较2018年增加了0.312万亿元；农业银行负债为22.92万亿元，较2018年增加了1.99万亿元；中信银行负债为6.218万亿元，较2018年增加了0.604万亿元；招商银行负债为6.8万亿元，较2018年增加了0.598万亿元；民生银行负债为6.151万亿元，较2018年增加了0.587万亿元；建设银行负债为23.2万亿元，较2018年增加了1.97万亿元；工商银行负债为27.42万亿元，较2018年增加了2.07万亿元。
2019年平安银行营业总收入为1380亿元，较2018年增加了213亿元；浦发银行营业总收入为1907亿元，较2018年增加了198亿元；兴业银行营业总收入为1813亿元，较2018年增加了230亿元；华夏银行营业总收入为847亿元，较2018年增加了125亿元；光大银行营业总收入为1328亿元，较2018年增加了226亿元；农业银行营业总收入为6273亿元，较2018年增加了287亿元；中信银行营业总收入为1876亿元，较2018年增加了227亿元；招商银行营业总收入为2697亿元，较2018年增加了211亿元；民生银行营业总收入为1804亿元，较2018年增加了236亿元；建设银行营业总收入为7056亿元，较2018年增加了467亿元；工商银行营业总收入为8552亿元，较2018年增加了814亿元。
2019年工商银行总资产占中国银行业金融机构总资产的0.92%；建设银行总资产占中国银行业金融机构总资产的0.78%；农业银行总资产占中国银行业金融机构总资产的0.76%；招商银行总资产占中国银行业金融机构总资产的0.23%；兴业银行总资产占中国银行业金融机构总资产的0.22%；浦发银行总资产占中国银行业金融机构总资产的0.21%；中信银行总资产占中国银行业金融机构总资产的0.21%；民生银行总资产占中国银行业金融机构总资产的0.20%；光大银行总资产占中国银行业金融机构总资产的0.14%；平安银行总资产占中国银行业金融机构总资产的0.12%；华夏银行总资产占中国银行业金融机构总资产的0.09%。
2019年工商银行、建设银行、农业银行、招商银行、兴业银行、浦发银行、中信银行、民生银行、光大银行、平安银行和华夏银行十一家上市企业银行总资产占中国银行业金融机构总资产的3.88%，2019年中国银行业企业市场占有率非常小，市场竞争非常激烈。
四、未来发展趋势
未来中国银行业发展主要包含五个方面：1、我国银行业将会发生管理机构上的改变。2、我国银行业将会更进一步加强特色化。3、我国银行业将会使自身国际化水平得到提升。4、我国银行业会将金融创新作为发展主要动力。5、我国银行业将会实施全面风险管理。
中国银行业未来发展趋势
本公司出品的研究报告首先介绍了中国银行行业市场发展环境、银行行业整体运行态势等，接着分析了中国银行行业市场运行的现状，然后介绍了银行行业市场竞争格局。随后，报告对银行行业做了重点企业经营状况分析，最后分析了中国银行行业发展趋势与投资预测。您若想对银行行业产业有个系统的了解或者想投资中国银行行业，本报告是您不可或缺的重要工具。
本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等银行。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计银行及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测银行。
报告目录
2021-2025年中国银行业调研及产业投资策略研究预测报告
第一章 2018-2020年国际银行业发展分析
1.1 2018-2020年国际银行业发展综述
1.2 2018-2020年国际银行业宏观审慎管理状况
1.3 2018-2020年欧洲银行业发展状况
1.4 2018-2020年美国银行业发展状况
1.5 2018-2020年香港银行业发展状况
1.6 2018-2020年日本银行业发展状况
1.7 2018-2020年其他国家银行业的发展
第二章 2018-2020年中国银行业发展环境分析
2.1 宏观经济环境
2.1.1 世界经济现状
2.1.2 中国经济现状
2.1.3 宏观经济的影响
2.2 业务指引政策环境
2.2.1 流动性风险管理
2.2.2 外汇期权业务
2.2.3 同业业务规范
2.2.4 小微金融服务
2.3 社会环境
2.3.1 人口老龄化的特点
2.3.2 人口老龄化的影响
2.3.3 大数据的应用及挑战
2.4 产业环境
2.4.1 债券市场发行情况
2.4.2 货币市场运行情况
2.4.3 债券市场运行情况
2.4.4 股票市场运行情况
第三章 2018-2020年中国银行业改革分析
3.1 银行业改革政策环境
3.1.1 金融改革方案
3.1.2 支持转型升级
3.1.3 民间资本放开
3.1.4 混合所有制
3.2 利率市场化与银行业改革
3.2.1 利率政策影响
3.2.2 政策简要回顾
3.2.3 政策影响分析
3.2.4 潜在机遇与挑战
3.3 互联网金融与银行业改革
3.3.1 互联网金融的模式与特点
3.3.2 互联网金融带来的挑战
3.3.3 银行业互联网金融发展概况
3.3.4 银行业互联网金融改革创新
第四章 2018-2020年中国银行业发展总体分析
4.1 中国银行业发展综述
4.1.1 发展现状特征
4.1.2 行业热点事件
4.1.3 行业并购主体
4.2 2018-2020年中国银行业发展现状
4.2.1 行业运行现状
4.2.2 行业稳健性评估
4.2.3 行业资产质量
4.2.4 行业运营成本
4.2.5 行业服务质量
4.3 中国银行业发展战略分析
4.3.1 转型发展对策
4.3.2 市场优化策略
4.3.3 大数据发展策略
第五章 2018-2020年中国政策性银行发展分析
5.1 中国政策性银行的基本情况
5.1.1 概念界定
5.1.2 基本特征
5.1.3 发展历程
5.2 2018-2020年中国政策性银行发展现状
5.2.1 行业发展任务
5.2.2 境外业务现状
5.2.3 监管标准现状
5.3 中国政策性银行转型与未来
5.3.1 存在的问题
5.3.2 主要改革课题
5.3.3 改革路径探析
第六章 2018-2020年中国商业银行总体发展分析
6.1 中国商业银行总体发展综述
6.1.1 发展特征分析
6.1.2 经营面临挑战
6.1.3 经营规范精细
6.2 2018-2020年中国商业银行总体发展现状
6.2.1 经营效益状况
6.2.2 资产规模现状
6.2.3 资产质量状况
6.2.4 收入结构分析
6.3 2018-2020年股份制上市银行差异化发展格局
6.3.1 业务结构差异化
6.3.2 收入结构差异化
6.3.3 利润结构差异化
6.3.4 组织架构差异化
6.4 中国商业银行发展模式分析
6.4.1 行业盈利模式
6.4.2 业务发展模式
6.4.3 行业发展战略
6.5 中国商业银行综合化经营发展分析
6.5.1 综合经营优势
6.5.2 综合经营效益
6.5.3 综合经营路径
第七章 2018-2020年中国城市商业银行发展分析
7.1 中国城市商业银行发展综述
7.1.1 整体发展状况
7.1.2 细分业务竞争
7.1.3 贸易金融发展
7.1.4 科技运营发展
7.1.5 社区金融发展
7.2 2018-2020年中国城市商业银行发展现状
7.2.1 经营发展现状
7.2.2 资产规模分析
7.2.3 风险管控状况
7.2.4 资本市场发展
7.2.5 业务发展状况
7.3 中国城市商业银行转型发展分析
7.3.1 转型的紧迫必要性
7.3.2 转型的优劣势分析
7.3.3 转型的对策建议
7.3.4 转型的发展战略
第八章 2018-2020年中国农村金融机构发展分析
8.1 农村合作金融机构改革发展综述
8.1.1 改革历经阶段
8.1.2 内涵及发展基础
8.1.3 新型发展模式
8.2 2018-2020年中国农村商业银行发展分析
8.2.1 发展规模现状
8.2.2 政策环境分析
8.2.3 区域改制现状
8.3 2018-2020年中国村镇银行发展分析
8.3.1 银行发展阶段
8.3.2 行业政策环境
8.3.3 运行特征分析
8.4 2018-2020年中国农村信用社发展分析
8.4.1 改革背景分析
8.4.2 发展现状分析
8.4.3 改革发展经验
8.5 中国农村金融机构发展战略分析
8.5.1 农商行业务创新分析
8.5.2 农信社改革思路探索
8.5.3 村镇银行监管对策
8.5.4 农村合作金融模式
第九章 2018-2020年中国民营银行发展分析
9.1 中国民营银行发展综述
9.1.1 制度环境分析
9.1.2 商业模式选择
9.1.3 产融结合产业
9.1.4 积极影响分析
9.2 2018-2020年中国民营银行发展现状
9.2.1 政策环境现状
9.2.2 建设进展状况
9.2.3 获批银行现状
9.2.4 发展因素分析
9.3 中国民营银行发展存在的问题及对策
9.3.1 面临挑战分析
9.3.2 盈利模式思考
9.3.3 关键因素分析
9.3.4 发展方向分析
9.3.5 差异化发展策略
第十章 2018-2020年中国境内外资银行发展分析
10.1 中国境内外资银行发展综述
10.1.1 进入途径分析
10.1.2 进入特点分析
10.1.3 溢出影响效应
10.1.4 挤出影响效应
10.2 2018-2020年中国境内外资银行发展现状
10.2.1 发展历程分析
10.2.2 经营效益分析
10.2.3 市场定位分析
10.2.4 业务创新发展
10.3 中国境内外资银行发展前景分析
10.3.1 细分业务前景
10.3.2 未来市场份额
第十一章 2018-2020年中国商业银行业传统业务发展分析
11.1 2018-2020年中国银行业资产负债业务发展状况
11.1.1 业务发展变化
11.1.2 业务发展特征
11.1.3 业务转型趋势
11.2 2018-2020年资产业务发展状况
11.2.1 资产业务回顾
11.2.2 规模现状分析
11.2.3 细分业务分析
11.2.4 业务风险及对策
11.3 2018-2020年负债业务发展状况
11.3.1 规模现状分析
11.3.2 发展特征分析
11.3.3 业务创新分析
第十二章 2018-2020年中国商业银行中间业务发展分析
12.1 2018-2020年中间业务发展综述
12.1.1 发展现状分析
12.1.2 业务结构分析
12.1.3 业务发展态势
12.1.4 业务发展策略
12.2 2018-2020年支付业务发展分析
12.2.1 业务发展现状
12.2.2 业务创新分析
12.2.3 新兴产品现状
12.2.4 业务发展建议
12.3 2018-2020年同业业务发展分析
12.3.1 整体发展现状
12.3.2 业务结构情况
12.3.3 发行现状分析
12.3.4 业务风险分析
12.3.5 业务规范监管
12.4 2018-2020年理财产品业务发展分析
12.4.1 业务发展规模
12.4.2 发展特征分析
12.4.3 产品创新分析
12.4.4 业务监管现状
12.4.5 业务发展趋势
12.5 2018-2020年资产托管业务发展分析
12.5.1 业务规模现状
12.5.2 业务现状特征
12.5.3 业务发展态势
12.5.4 业务规范监管
12.6 2018-2020年私人银行业务发展分析
12.6.1 业务发展潜力
12.6.2 业务发展现状
12.6.3 业务境外发展
第十三章 2018-2020年中国商业银行国际业务发展分析
13.1 2018-2020年人民币国际化进程
13.1.1 国际化发展现状
13.1.2 货币互换协议
13.1.3 银行业的作用
13.2 2018-2020年中国跨境人民币结算业务
13.2.1 业务发展现状
13.2.2 政策环境分析
13.2.3 境外清算合作
13.3 2018-2020年中国ODI发展综述
13.3.1 发展特点分析
13.3.2 投资规模分析
13.3.3 区位结构分析
13.4 2018-2020年银行业国际化经营状况
13.4.1 国际化发展历程
13.4.2 国际化发展成就
13.4.3 国际化发展机遇
第十四章 2018-2020年中国银行业竞争分析
14.1 2018-2020年中国银行业竞争现状
14.1.1 竞争格局演变
14.1.2 竞争现状分析
14.1.3 竞争环境分析
14.2 中国银行业五力竞争模型分析
14.2.1 行业内竞争情况
14.2.2 潜在进入者分析
14.2.3 替代品的威胁
14.2.4 供应商议价能力
14.2.5 购买者议价能力
14.3 中国银行业未来竞争前景
14.3.1 未来竞争环境
14.3.2 竞争主体趋势
14.3.3 竞争格局展望
第十五章 2018-2020年中国商业银行竞争力分析
15.1 中国银行股份有限公司
15.1.1 公司发展概况
15.1.2 公司偿债能力分析
15.1.3 公司盈利能力分析
15.1.4 公司成长能力分析
15.1.5 公司未来前景展望
15.2 中国农业银行股份有限公司
15.2.1 公司发展概况
15.2.2 公司偿债能力分析
15.2.3 公司盈利能力分析
15.2.4 公司成长能力分析
15.2.5 公司未来前景展望
15.3 中国工商银行股份有限公司
15.3.1 公司发展概况
15.3.2 公司偿债能力分析
15.3.3 公司盈利能力分析
15.3.4 公司成长能力分析
15.3.5 公司未来前景展望
15.4 中国建设银行股份有限公司
15.4.1 公司发展概况
15.4.2 公司偿债能力分析
15.4.3 公司盈利能力分析
15.4.4 公司成长能力分析
15.4.5 公司未来前景展望
15.5 交通银行股份有限公司
15.5.1 公司发展概况
15.5.2 公司偿债能力分析
15.5.3 公司盈利能力分析
15.5.4 公司成长能力分析
15.5.5 公司未来前景展望
15.6 招商银行股份有限公司
15.6.1 公司发展概况
15.6.2 公司偿债能力分析
15.6.3 公司盈利能力分析
15.6.4 公司成长能力分析
15.6.5 公司未来前景展望
15.7 平安银行股份有限公司
15.7.1 公司发展概况
15.7.2 公司偿债能力分析
15.7.3 公司盈利能力分析
15.7.4 公司成长能力分析
15.7.5 公司未来前景展望
15.8 中信银行股份有限公司
15.8.1 公司发展概况
15.8.2 公司偿债能力分析
15.8.3 公司盈利能力分析
15.8.4 公司成长能力分析
15.8.5 公司未来前景展望
15.9 中国邮政储蓄银行
15.9.1 公司发展概况
15.9.2 公司主要经营业务
15.9.3 公司渠道拓展建设
15.9.4 公司企业组织架构
15.9.5 公司发展战略分析
第十六章 2021-2025年中国银行业投资分析
16.1 中国银行业投资特性分析
16.1.1 盈利特征
16.1.2 进入壁垒
16.1.3 退出壁垒
16.2 中国银行业投资机会分析
16.2.1 投资价值
16.2.2 投资机遇
16.2.3 投资方向
16.3 中国银行业风险及投资策略
16.3.1 风险特征
16.3.2 主要风险
16.3.3 应对策略
第十七章 2021-2025年中国银行业发展趋势及前景分析
17.1 世界银行业发展前景分析
17.1.1 区域竞争趋势
17.1.2 效率竞争趋势
17.1.3 全球发展展望
17.2 中国银行业发展趋势分析
17.2.1 行业发展方向
17.2.2 行业发展趋势
17.2.3 数字化趋势
17.3 中国银行业发展前景展望
17.3.1 行业发展前景
17.3.2 行业格局展望
17.3.3 细分行业展望
17.4 2021-2025年中国银行业预测分析
图表目录
图表1 全球一级资本占比分布
图表2 英国四家主要银行税前利润一览表
图表3 四大银行高管薪酬情况
图表4 大型银行遭金融监管部门罚款情况
图表5 香港银行体系总资产
图表6 金管局银行部门组织架构
图表7 2016-2017年主要经济指标增速变化情况
图表8 2016-2017年物价指数变动
图表9 2016-2017年固定资产投资及房地产投资变动
图表10 2016-2017年社会消费品零售总额变动
图表11 2016-2017年进出口变动
图表12 2016-2017年工业生产及PMI变动
图表13 2016-2017年金融机构人民币新增存贷款变动
图表14 存款利率、贷款利率水平
图表15 利率市场化政策回顾
图表16 利率市场化潜在机遇与挑战
图表17 银行业金融机构资产负债情况
图表18 银行业金融机构人民币信贷变化情况
图表19 涉农贷款余额情况
图表20 大、中、小型企业贷款余额同比增速
图表21 银行业金融机构关注类贷款余额及不良贷款变化情况
图表22 商业银行资本充足率及资本构成
图表23 商业银行盈利水平和中间业务收入占比的变化趋势
图表24 2015年银行业金融机构月度存款变化情况
图表25 2016年发行二级资本债银行盘点
图表26 2015-2017年我国商业银行非利息净收入占比表
图表27 2015-2017年我国商业银行非利息服务性收入结构
图表28 2016年上市商业银行资产总额及其变化
图表29 2016年上市商业银行资产业务市场格局变化
图表30 2016年上市商业银行贷款及垫款总额及其变化
图表31 2016年上市商业银行证券投资类资产增速和占比
图表32 2016年上市商业银行现金类资产增速和占比
图表33 “三类资产”及买入返售金融资产占比或增速
图表34 我国小额贷款公司分地区情况统计表
图表35 跨境贸易人民币结算情况
图表36 中资银行海外股权投资情况
图表37 我国ODI情况
图表38 我国银行业ODI占比情况
图表39 中国国有商业银行海外分支机构地区分布
图表40 2016年上市银行市场占比
图表41 2016-2017年中国银行股份有限公司主要规模指标
图表42 2016-2017年中国银行股份有限公司偿债能力关键指标
图表43 2016-2017年中国银行股份有限公司盈利能力关键指标
图表44 2016-2017年中国银行股份有限公司成长能力关键指标
图表45 2016-2017年中国农业银行股份有限公司主要规模指标
图表46 2016-2017年中国农业银行股份有限公司偿债能力关键指标
图表47 2016-2017年中国农业银行股份有限公司盈利能力关键指标
图表48 2016-2017年中国农业银行股份有限公司成长能力关键指标
图表49 2016-2017年中国工商银行股份有限公司主要规模指标
图表50 2016-2017年中国工商银行股份有限公司偿债能力关键指标
