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报告简介
报告目录
2016-2022年中国股份制商业银行产业规模调查及投资可行性报告
第一章2012-2015年中国银行业运行分析17
第一节2015年中国银行业运行分析17
一、2015年银行业资产负债规模17
二、2015年银行业存贷款规模17
三、2015年银行业资本充足率水平17
四、2015年银行业资产质量18
五、2015年银行业风险抵补能力24
六、2015年银行业金融机构盈利水平25
七、2015年银行业流动性水平25
第二节2015年中国商业银行运行分析25
一、2015年商业银行资产负债规模稳定增长25
二、2015年商业银行盈利水平持续向好28
三、2015年商业银行资本充足率稳步上升30
四、2015年商业银行流动性趋紧状况有所缓解31
五、2015年商业银行资产质量总体保持稳定32
第三节2015年1-6月中国银行业资产负债34
一、2015年1-6月中国银行业资产规模34
二、2015年1-6月中国银行业负债规模34
三、2015年1-6月中国银行业所有者权益34
第二章2012-2015年中国股份制商业银行运行分析35
第一节2015年中国股份制商业银行资产负债35
一、2015年中国股份制商业银行资产规模35
二、2015年中国股份制商业银行负债规模35
三、2015年中国股份制商业银行所有者权益35
第二节2015年中国股份制商业银行资产质量36
一、2015年股份商业银行不良贷款余额36
二、2015年股份商业银行不良贷款率36
第三节2015年中国股份制商业银行税后利润36
第四节2015年中国股份制银行从业人员和法人机构36
一、2015年股份商业银行从业人员数36
二、2015年股份商业银行法人机构数37
第五节2015年1-6月中国股份制商业银行资产负债37
一、2015年1-6月中国股份制商业银行总资产37
二、2015年1-6月中国股份制商业银行负债规模37
三、2015年1-6月中国股份制商业银行所有者权益37
第六节2012-2015年上市股份制商业银行经营状况38
一、受益息差提升盈利继续保持较快增长38
二、逾期增加关注类贷款快速上升39
三、新监管标准趋严资本管理压力较大40
四、净利持续高增长41
五、三家银行不良贷款双升43
第三章中国股份制商业银行发展现状45
第一节中国股份制商业银行发展现状45
一、当前我国股份制商业银行发展的主要特点45
二、我国股份制商业银行面临的问题和障碍46
三、股份制商业银行竞争实力大增47
四、近50%股份制银行有民间资本介入49
五、股份制商业银行发展中面临的挑战50
六、股份制商业银行综合实力显著增强52
七、股份制商业银行体制机制不断创新52
八、股份制商业银行管理水平有效提升52
九、股份制商业银行国际影响日益扩大53
第二节利率市场化将成为股份制商业银行改变发展模式的关键因素53
一、以利润最大化为目标，构建真正的商业银行53
二、加强商业银行产品定价体系的研究和实践53
三、不断完善全面风险管理体系54
四、强化客户基础，优化客户结构54
五、推进金融创新54
第三节国内主要股份制银行战略转型比较分析55
一、招商银行战略转型55
二、浦发银行战略转型57
三、兴业银行战略转型59
四、中信银行战略转型60
五、民生银行战略转型61
六、主要股份制银行战略实施效果分析62
第四章十三五时期中国股份制商业银行面临机遇与挑战64
第一节十三五时期中国股份制商业银行面临的机遇64
一、内需进一步增强64
二、产业进一步升级64
三、市场进一步深化64
四、镇化进一步推进64
五、节能减排进一步强化65
第二节十三五时期中国股份制商业银行面临的新挑战65
一、经济发展方式转变和经济周期波动带来的新挑战65
二、宏观政策与监管政策变化带来的新挑战65
三、融资脱媒和利率市场化进程加快带来的新挑战66
四、同业竞争格局变化带来的新挑战66
第三节十三五期间银行业面临的挑战67
一、国内金融市场竞争加剧67
二、银行的信用风险管理面临挑战67
三、利率逐步市场化带来的挑战68
四、金融脱媒现象给银行带来的挑战68
第四节十三五时期中国银行业发展机遇与挑战68
一、当前银行业发展面临的国内外挑战68
二、十三五时期中国银行业发展机遇与挑战71
第五节低碳经济时代下商业银行所面临的机遇与挑战72
一、低碳经济下商业银行的机遇72
二、低碳经济下商业银行的挑战76
第五章大型商业银行与股份制商业银行比较79
第一节大型银行与股份制银行存贷利差比较79
一、存贷利差的定义、日均数据与样本选择79
二、两类银行存贷利差的差异及原因82
三、以量补价与中小企业贷款85
四、结论与局限性88
第二节大型商业银行和中小型股份制商业银行的竞争力比较89
一、商业银行竞争力评价体系的构建89
二、竞争力指标的实证比较90
三、实证结果综合评价95
第三节大型银行与股份制银行制度差异与竞争力分析96
一、由制度差异所带来的市场竞争力的差异96
二、公司治理制度差异分析96
三、激励与约束机制差异97
第四节大型银行与股份制银行其他比较98
一、组织机构比较98
二、业务流程比较99
三、市场反应机制比较101
四、产品与服务创新机制的比较102
五、绩效差异比较103
第六章股份制商业银行资本金管理机制改革相关问题分析106
第一节商业银行资本金管理的现状106
一、西方商业银行资本金管理的现状106
二、中国商业银行资本金管理的现状106
第二节中国股份制商业银行资本金管理面临的问题107
一、利率和汇率风险提高对资本金的要求107
二、资本金补充机制不完善107
三、资本监管约束机制的不完善108
四、同国际接轨问题108
第三节制约股份制商业银行资本金管理的原因109
一、资本金来源单一及数量不足109
二、缺乏资本金使用管理机制109
三、资本金的补充机制缺位109
四、贷款规模与资本状况不相匹配110
第四节强化中国股份制商业银行资本金管理的总体框架110
一、提高银行资产质量110
二、增加资本内部积累110
三、完善资本金管理考核机制111
四、健全监管体制111
五、建立顺畅的外源资本金补充渠道112
第七章2015年12家股份制银行利润表与资产负债表113
第一节招商银行113
一、2015年招商银行利润表113
二、2015年招商银行资产负债表114
三、2015年招商银行存贷款余额114
第二节中国光大银行115
一、2015年中国光大银行利润表115
二、2015年中国光大银行资产负债表115
第三节中信银行116
一、2015年中信银行利润表116
二、2015年中信银行资产负债表117
三、2015年中信银行存贷款余额117
第四节上海浦东发展银行118
一、2015年上海浦东发展银行利润表118
二、2015年上海浦东发展银行资产负债表118
第五节深圳发展银行119
一、2015年深圳发展银行利润表119
二、2015年深圳发展银行资产负债表120
三、2015年深圳发展银行存贷款余额120
第六节中国民生银行121
一、2015年中国民生银行利润表121
二、2015年中国民生银行资产负债表122
第七节华夏银行122
一、2015年华夏银行利润表122
二、2015年华夏银行资产负债表123
第八节兴业银行123
一、2015年兴业银行利润表123
二、2015年兴业银行资产负债表123
第九节广发银行124
一、2015年广发银行利润表124
二、2015年广发银行资产负债表125
三、2015年广发银行存贷款余额125
第十节恒丰银行126
一、2015年恒丰银行利润表126
二、2015年恒丰银行资产负债表126
三、2015年恒丰银行存贷款余额127
第十一节浙商银行127
一、2015年浙商银行利润表127
二、2015年浙商银行资产负债表128
三、2015年浙商银行存贷款余额128
第十二节渤海银行129
一、2015年渤海银行利润表129
二、2015年渤海银行资产负债表130
三、2015年渤海银行存贷款余额130
第八章2012-2015年上市股份制商业银行经营分析131
第一节中信银行131
一、银行简介131
二、2015年经营状况132
三、2015年2季度经营状况134
第二节招商银行135
一、银行简介135
二、2015年经营状况138
三、2015年2季度经营状况139
第三节深圳发展银行140
一、银行简介140
二、2015年经营状况143
三、2015年2季度经营状况144
第四节浦发银行145
一、银行简介145
二、2015年经营状况146
三、2015年2季度经营状况147
第五节兴业银行148
一、银行简介148
二、2015年经营状况149
三、2015年2季度经营状况151
第六节华夏银行152
一、银行简介152
二、2015年经营状况154
三、2015年2季度经营状况155
第七节光大银行156
一、银行简介156
二、2015年经营状况157
三、2015年2季度经营状况158
第八节民生银行160
一、银行简介160
二、2015年经营状况163
三、2015年2季度经营状况164
第九章中国股份制商业银行发展策略166
第一节在开放中实现股份制银行的新突破166
一、实现资本管理观念的突破166
二、实现金融创新能力的突破166
三、实现战略转型的突破166
四、实现国际化发展道路的突破167
第二节推进股份制商业银行转型发展策略167
一、以转型发展应对挑战，以强化服务抓住机遇167
二、推进股份商业银行改善金融服务，支持实体经济发展168
三、推进股份制商业银行加强风险管理169
四、推动股份制商业银行践行社会责任，实现全面协调发展170
第三节实现中小股份制银行的战略转型策略171
一、坚持资本约束下的理性经营171
二、坚持专业化和特色化发展道路172
三、坚持科学的资源配置策略175
四、坚持持续的金融创新战略175
第四节股份制银行的营运策略176
一、加强市场营销176
二、优化整合组织架构176
三、加强人力资源的优化配置177
四、重视结构的优化177
五、加强金融创新和产品的研发推广177
六、重视公共关系的建设178
七、重视企业文化建设178
第五节股份制银行优质发展策略178
一、正确的市场定位是优质发展的前提178
二、金融创新是优质发展的基础182
三、国际化是优质发展的途径185
第十章国有股份制商业银行操作风险控制优化分析187
第一节目前国有股份制商业银行操作风险存在的问题187
一、商业银行的操作权边界模糊，岗位替代和流动成本较高187
二、操作风险流程化、信息化控制建设步伐迟缓187
三、银行经营管理中激励不足及激励失当极易产生道德风险188
四、操作风险责任追究操作标准不一，对规章制度执行产生消极影189
五、操作风险防范文化尚未形成，基层员工视操作风险为常态189
第二节国有股份制商业银行操作风险控制优化建议190
一、明确界定商业银行的操作权边界，建立完善系统缜密、操作性强的制度规范190
二、坚持流程银行建设，开发建设操作风险管理系统和风险信息数据库190
三、强化正面激励，激发员工发展业务和防范风险的两个内在潜能191
四、规范操作风险责任追究机制，加大对各级责任人员的查处力度192
五、以人为本，营造以诚信审慎为核心的风险控制文化192()
图表目录：
图表12015年中国银行业金融机构资产规模17
图表22015年中国银行业金融机构负债规模17
图表32015年月中国银行业存贷款规模17
图表42015年银行业资本充足率水平17
图表52015年中国银行业金融机构盈利水平25
图表62015年银行业流动性水平25
图表72009-2015年商业银行资产增长情况26
图表82012-2015年各类商业银行资产同比增速27
图表92015年商业银行贷款主要行业投向27
图表102009-2015年商业银行负债增长情况28
图表112009-2015年商业银行净利润情况29
图表122009-2015年商业银行非利息收入情况29
图表132009-2015年商业银行成本收入情况30
图表142009-2015年商业银行资本充足率情况31
图表152009-2015年商业银行流动性比例情况32
图表162009-2015年商业银行不良贷款情况33
图表172009-2015年商业银行贷款损失准备情况33
图表182015年1-6月中国银行业金融机构资产规模34
图表192015年1-6月中国银行业金融机构负债规模34
图表202015年1-6月中国银行业所有者权益34
图表212015年中国股份制商业银行资产规模35
图表222015年中国股份制商业银行负债规模35
图表232015年中国股份制商业银行所有者权益35
图表242015年中国股份制商业银行不良贷款余额36
图表252015年中国股份制商业银行不良贷款率36
图表262015年中国股份制商业银行税后利润36
图表272015年中国股份制商业银行从业人员数36
图表282015年中国股份制商业银行法人机构数37
图表292015年1-6月中国股份制商业银行资产规模37
图表302015年1-6月中国股份制商业银行负债规模37
图表312015年1-6月中国股份制商业银行所有者权益37
图表322015年各行贷款年均数据与日均数据的差异82
图表332005-2015年各行存贷利差的比较（%）84
图表342005-2015年各行存、贷款平均利率的比较（%）84
图表352015年各行贷款结构与利率的比较（%）85
图表362015年各行增长率与存贷比的比较（%）86
图表37商业银行竞争力评价体系90
图表38盈利性比较单位：%91
图表39流动性比较单位：%92
图表40安全性比较单位：%93
图表41资本充足度比较单位：%94
图表42综合竞争力比较95
图表432015年招商银行利润表113
图表442015年招商银行资产负债表114
图表452015年中国光大银行利润表115
图表462015年中国光大银行资产负债表115
图表472015年中信银行利润表116 |
