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报告简介
报告目录
2016-2022年中国小额贷款行业竞争调研及发展趋势分析报告
第一章 小额贷款相关概述 1
1.1 小额贷款的定义及起源 1
1.1.1 小额贷款的基本概念 1
1.1.2 小额贷款的产生和发展 1
1.2 小额贷款的类型 3
1.2.1 根据资金来源和组织结构分类 3
1、政府开办的小额信贷：如政府扶贫贴息贷款，城市就业再就业小额信贷担保基金等等。
2、非政府组织的小额信贷：约有300家主要依靠国际援助和社会捐赠开办。
3、政策性银行贷款,
4、商业银行贷款
5、保险公司贷款等
1.2.2 根据受益对象与贷款方式分类 3
1、公益性小额信贷：以扶贫和就业为目的，主要是政府和非政府组织的小额信贷。
2、营利性小额信贷：以营利为目的，主要是金融机构开办。
1.2.3 根据银行与客户联系方式分类 3
1.2.4 根据贷款对象的不同分类 3
1.3 小额贷款机构的比较分析 4
1.3.1 各类机构的基本含义 4
第二章 2013-2015年国外小额贷款发展分析 9
2.1 国际小额贷款的实践模式 9
2.1.1 福利主义模式的小额贷款 9
2.1.2 制度主义模式的小额贷款 10
2.1.3 小额贷款的其他模式简述 11
2.2 国外小额贷款的基本经验 11
2.2.1 自动瞄准机制 11
2.2.2 小组担保动力机制 11
2.2.3 市场化运作机制 12
2.3 孟加拉国小额贷款的发展状况 13
2.4 印度尼西亚小额贷款的发展状况 19
2.5 印度小额贷款的发展状况 21
2.6 其他国家小额贷款发展状况 24
2.6.1 玻利维亚 24
2.6.2 巴西 31
2.6.3 俄罗斯 31
2.6.4 西班牙 32
第三章 2013-2015年中国小额贷款行业发展环境分析 34
3.1 经济环境 34
3.2 政策环境 38
第四章 2013-2015年中国小额贷款发展分析 44
4.1 2013-2015年中国小额贷款总体发展概况 44
4.1.1 中国小额信贷的成长运行轨迹 44
4.1.2 中国小额贷款市场主体及规模 46
4.1.3 中国小额信贷市场的发展趋势 48
4.1.4 中国正规金融中的小额贷款类型 49
4.1.5 中国小额贷款市场的资本动态 49
4.2 非政府组织小额信贷 50
4.3 政府推动型小额信贷 56
4.4 2013年中国小额贷款发展中的问题及对策 57
第五章 2013-2015年小额贷款公司及其业务分析 60
5.1 2013-2015年中国小额贷款公司的发展概述 60
5.1.1 中国小额贷款公司发展的背景 60
5.1.2 中国小额贷款公司发展的意义 62
5.1.3 中国小额贷款公司规模与业务状况 63
5.1.4 中国小额贷款公司的盈利状况 67
5.2 中国小额贷款公司的SWOT透析 70
5.2.1 优势（STRENGTH） 70
5.2.2 劣势（WEAKNESS） 71
5.2.3 机会（OPPORTUNITY） 71
5.2.4 威胁（THREAT） 72
5.3 中国小额贷款公司的运作模式研究 72
5.3.1 小额贷款公司的性质 72
5.3.2 小额贷款公司的设立 72
5.3.3 小额贷款公司的资金来源 73
5.3.4 小额贷款公司的资金运用 73
5.3.5 小额贷款公司的监督管理 74
5.3.6 小额贷款公司的运作特点 75
5.4 中国小额贷款公司产品设计框架 75
5.4.1 小额贷款公司的目标市场 75
5.4.2 小额贷款公司的产品设计 76
5.4.3 小额贷款公司信用审查流程 76
5.5 中国小额贷款公司的融资分析 77
5.5.1 小额贷款公司的融资现状与环境 77
5.5.2 小额贷款公司上市的可行性分析 78
5.5.3 小额贷款公司的其他融资渠道 81
5.5.4 小额贷款公司解决融资瓶颈的策略 83
5.6 中国小额贷款公司的利率定价分析 83
5.6.1 小额贷款公司现行的利率水平 83
5.6.2 小额贷款公司利率的构成与调整 84
5.6.3 小额贷款公司合理利率水平的设计 84
5.6.4 小额贷款公司利率问题的应对建议 84
5.7 2013-2015年中国小额贷款公司发展的问题分析 85
5.8 2013-2015年中国小额贷款公司发展的策略探索 88
5.9 小额贷款公司的发展前景及方向 98
第六章 银行系金融机构小额贷款分析 103
6.1 商业银行小额贷款业务 103
6.2 农业银行小额贷款业务 108
6.3 农村商业银行小额贷款业务 111
6.4 邮政储蓄银行小额贷款业务 114
6.5 农村信用社小额贷款业务 116
6.6 国家开发银行小额贷款业务 124
第七章 2013-2015年农村小额贷款市场分析 126
7.1 2013-2015年农村金融市场发展现状 126
7.1.1 农村金融制度的改革进程 126
7.1.2 农村金融体系的结构简述 127
7.1.3 农村金融市场的发展现状 128
7.1.4 农村金融市场的供需形势 129
7.2 2013-2015年农村小额贷款市场发展综述 131
7.2.1 农村小额贷款的发展轨迹 131
7.2.2 农村小额贷款的综合效益 133
7.2.3 农村小额贷款的市场规模 134
7.2.4 农村微型贷款市场发展滞后 135
7.3 农村小额贷款发展的SWOT透析 135
7.3.1 优势（STRENGTH） 135
7.3.2 劣势（WEAKNESS） 136
7.3.3 机会（OPPORTUNITY） 137
7.3.4 威胁（THREAT） 138
7.4 农村小额贷款公司的运营绩效探究 139
7.4.1 农村小额贷款公司的基本概述 139
7.4.2 农村小额贷款公司的贷款特征 141
7.4.3 农村小额贷款公司的经营绩效 142
7.4.4 农村小额贷款公司的发展策略 142
7.5 2013年农村小额贷款市场存在的问题及对策 144
第八章 2013-2015年中小企业小额贷款市场分析 153
8.1 2013-2015年中小企业基本发展情况 153
8.1.1 中小企业的划分标准 153
8.1.2 中小企业的数量规模 156
8.1.3 中小企业的行业分布状况 161
8.1.4 中小企业的区域分布状况 162
8.2 2013-2015年中小企业融资现状分析 162
8.2.1 中小企业融资渠道与规模 162
8.2.2 中小企业的融资体系解析 164
8.2.3 中小企业的融资特点分析 169
8.2.4 中小企业融资存在的问题 172
8.3 2013-2015年中小企业贷款市场分析 175
8.3.1 中小企业总体贷款规模 175
8.3.2 中小企业贷款市场的竞争状况 177
8.3.3 部分金额机构中小企业贷款状况 178
8.4 中小企业通过小额贷款公司融资的相关分析 178
8.4.1 小额贷款公司有效缓解小微企业融资难题 178
8.4.2 中小企业通过小额贷款公司融资存在的问题 179
8.4.3 中小企业通过小额贷款公司融资的相关建议 181
第九章 2013-2015年重点地区小额贷款发展分析 183
9.1 辽宁省 183
9.2 山东省 183
9.3 浙江省 183
9.4 江苏省 184
9.5 广东省 184
9.6 河南省 185
9.7 四川省 185
9.8 重庆市 185
9.9 贵州省 186
9.10 云南省 186
第十章 2013-2015年中国小额贷款市场主要竞争主体分析 188
10.1 安徽省合肥市国正小额贷款有限公司 188
10.1.1 公司简介 188
10.1.2 竞争力分析 188
10.2 安徽省合肥德善小额贷款股份有限公司 189
10.2.1 公司简介 189
10.2.2 竞争力分析 189
10.3 重庆市渝中区瀚华小额贷款有限责任公司 190
10.3.1 公司简介 190
10.3.2 竞争力分析 190
10.4 广州市花都万穗小额贷款股份有限公司 190
10.4.1 公司简介 190
10.4.2 竞争力分析 191
10.5 广东省佛山市南海友诚小额贷款有限公司 192
10.5.1 公司简介 192
10.5.2 竞争力分析 192
10.6 广西南宁市广银小额贷款股份有限公司 193
10.6.1 公司简介 193
10.6.2 竞争力分析 193
10.7 河北三河市润成小额贷款有限公司 194
10.7.1 公司简介 194
10.7.2 竞争力分析 194
10.8 河南洛阳涧西区汇通小额贷款有限公司 194
10.8.1 公司简介 194
10.8.2 竞争力分析 195
10.9 湖南长沙市岳麓区佳兴小额贷款有限公司 195
10.9.1 公司简介 195
10.9.2 竞争力分析 195
10.10 湖南衡阳市蒸湘区湘银小额贷款有限公司 196
10.10.1 公司简介 196
10.10.2 竞争力分析 196
10.11 江苏省苏州工业园区金鸡湖农村小额贷款有限公司 197
10.11.1 公司简介 197
10.11.2 竞争力分析 197
10.12 江西省贵溪市广信小额贷款股份有限公司 197
10.12.1 公司简介 197
10.12.2 竞争力分析 198
10.13 内蒙古包头市蒙银小额贷款股份有限公司 198
10.13.1 公司简介 198
10.13.2 竞争力分析 198
10.14 内蒙古东信小额贷款有限责任公司 199
10.14.1 公司简介 199
10.14.2 竞争力分析 199
10.15 山东临沂市兰山区翔宇小额贷款股份有限公司 200
10.15.1 公司简介 200
10.15.2 竞争力分析 200
10.16 山西省平遥县日升隆小额贷款公司 200
10.16.1 公司简介 200
10.16.2 竞争力分析 201
10.17 上海浦东新区张江小额贷款股份有限公司 201
10.17.1 公司简介 201
10.17.2 竞争力分析 201
10.18 上海奉贤绿地小额贷款股份有限公司 203
10.18.1 公司简介 203
10.18.2 竞争力分析 203
10.19 浙江杭州市余杭区理想小额贷款股份有限公司 204
10.19.1 公司简介 204
10.19.2 竞争力分析 204
10.20 云南省昆明市五华区和谐小额贷款有限公司 204
10.20.1 公司简介 204
10.20.2 竞争力分析 205
第十一章 2013-2015年中国小额贷款发展的政策背景 206
11.1 小额贷款行业的立法现状 206
11.1.1 国际小额贷款立法情况简述 206
11.1.2 公益性小额贷款立法状况 206
11.1.3 商业性小额贷款立法状况 207
11.1.4 互助性小额贷款立法状况 208
11.2 2013-2015年中国小额贷款行业的政策环境解析 210
11.2.1 历年小额贷款行业政策发布实施情况 210
11.2.2 2012年小额贷款行业的政策环境分析 211
11.2.3 2013-2015年小额贷款行业的政策基调分析 216
11.3 小额贷款行业监管框架设计 217
11.3.1 小额贷款监管应遵循的基本原则 217
11.3.2 七种小额贷款机构的监管模式分析 218
11.3.3 中国小额贷款监管体系的构建方略 220
11.4 小额贷款公司的法律监管形势 222
11.4.1 小额贷款公司的法律地位 222
11.4.2 小额贷款公司的监督主体 224
11.4.3 小额贷款公司的准入与退出监管 225
11.4.4 小额贷款公司的运行监管 226
11.5 小额贷款公司转型村镇银行的相关分析 228
11.5.1 《小额贷款公司改制设立村镇银行暂行规定》解读 228
11.5.2 小额贷款公司改制设立村镇银行的难点分析 234
11.5.3 小额贷款公司改制设立村镇银行的政策转机 240
11.6 2013-2015年各地小额贷款新政汇总 242
11.6.1 天津市 242
11.6.2 山东省青岛市 243
11.6.3 安徽省 248
11.6.4 海南省 250
11.6.5 广东省 252
11.6.6 浙江省 255
11.6.7 贵州省贵阳市 262
11.6.8 新疆乌鲁木齐市 263
11.7 小额贷款行业的重点政策法规 264
11.7.1 关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见 264
11.7.2 关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知 270
11.7.3 关于小额贷款公司试点的指导意见 273
11.7.4 关于进一步做好中小企业金融服务工作的若干意见 276
第十二章2016-2022年小额贷款市场的投资机会及前景分析 282
12.1 小额贷款市场的投资形势 282
12.1.1 国内资本对小额贷款市场的投资状况 282
12.1.2 外资对中国小额贷款市场的投资状况 285
12.1.3 小额贷款行业的投资机会 287
12.1.4 小额贷款市场的投资壁垒 287
12.2 小额贷款市场的发展前景展望 288
12.2.1 小额贷款市场的发展空间分析 288
12.2.2 小额贷款市场的盈利前景分析 288
12.2.3 2016-2022年中国小额贷款市场预测分析 289
第十三章 2016-2022年小额贷款市场的投资风险及防范建议 290
13.1 开展小额贷款业务的风险分析 290
13.1.1 环境风险 290
13.1.2 信用风险 290
13.1.3 管理风险 291
13.1.4 风险控制措施 292
13.2 小额贷款风险控制技术发展分析 295
13.2.1 主要应用形式 295
13.2.2 团体贷款形式 295
13.2.3 担保抵押形式 296
13.2.4 关系型借贷形式 297
13.2.5 微小企业人工信用分析应用形式 298
13.2.6 自动化信用评分技术应用形式 300
13.3 设立小额贷款公司面临的风险及规避建议 301
13.3.1 市场风险 301
13.3.2 信用风险 303
13.3.3 流动性风险 304
13.3.4 操作风险 305
13.3.5 法律风险 305
13.3.6 风险规避建议 306
13.4 小额贷款公司的风险管控体系构建 308
13.4.1 小额贷款公司重大风险的成因分析 308
13.4.2 小额贷款公司风险管理的思路剖析 308
13.4.3 小额贷款公司风险管理的体系建设 313
13.5 农村小额贷款的风险管控研究 314
13.5.1 农村小额贷款风险来源分析 314
13.5.2 农村小额贷款风险成因分析 315
13.5.3 农村小额贷款风险管理的可行措施 316
13.6 农户小额信用贷款风险分析 318
13.6.1 农户小额信贷面临的风险 318
13.6.2 农户小额信贷风险的成因 319
13.6.3 农户小额信贷风险的防范 320
图表目录：
图表：国内生产总值同比增长速度
图表：全国粮食产量及其增速
图表：规模以上工业增加值增速（月度同比）（%）
图表：社会消费品零售总额增速（月度同比）（%）
图表：进出口总额（亿美元）
图表：广义货币（M2）增长速度（%）
图表：居民消费价格同比上涨情况
图表：工业生产者出厂价格同比上涨情况（%）
图表：城镇居民人均可支配收入实际增长速度（%）
图表：农村居民人均收入实际增长速度
图表：人口及其自然增长率变化情况
图表：2015年固定资产投资（不含农户）同比增速（%）
图表：2015年房地产开发投资同比增速（%）
图表：2016-2022年中国GDP增长预测
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